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银华国证摆脱现款流ETF联结A,银华国证摆脱现款流ETF联结C: 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金招募评释书
发布日期：2025-06-20 08:41    点击次数：85

银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数    证券投资基金联结基金       招募评释书  基金管束东说念主：银华基金管束股份有限公司   基金托管东说念主：吉祥银行股份有限公司 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金        招募评释书                    紧迫教导   本基金经中国证券监督管束委员会（以下简称“中国证监会”）于 2025 年 5 月 29 日证监许可【2025】1146 号文准予召募注册。   基金管束东说念主保证本招募评释书的内容果真、准确、圆善。本招募评释书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、市集远景和收益作出推行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种永久投资器具，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其握有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资东说念主应当充分了解 基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。如期定额投资是引导投资东说念主进 行永久投资、平均投资成本的一种浅显易行的投资方式。然则如期定额投资并不 能藏匿基金投资所固有的风险，不行保证投资东说念主取得收益，也不是替代储蓄的等 效搭理方式。   基金分为股票型证券投资基金、搀杂型证券投资基金、债券型证券投资基金、 货币市集基金、基金中基金等不同类型，投资东说念主投资不同类型的基金将取得不同 的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资 东说念主承担的风险也越大。本基金是 ETF 联结基金，预期风险与预期收益水平高于债 券型基金与货币市集基金。本基金主要投资于意见 ETF，缜密追踪标的指数，具 有与标的指数以及标的指数所代表的股票市集相似的风险收益特征。   本基金按照基金份额发售面值东说念主民币 1.00 元发售，在市集波动等身分的影 响下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金主要投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动， 投资东说念主在投成本基金前，需充分了解本基金的产物特性，充分谈判自身的风险承 受智力，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各种风险，包括市集风险、基 金运作风险、流动性风险、其他风险以及本基金特有的风险等。本基金特有的风 险主要包括联结基金风险、追踪偏离风险、与意见 ETF 功绩各异的风险、其他投 资于意见 ETF 的风险、追踪谬误独揽未达约定意见的风险、指数编制机构住手服 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书 务的风险、成份股停牌或退市的风险、标的指数变更的风险、投资股指期货的风 险、投资股票期权的风险、投资国债期货的风险、投资资产支握证券的风险、参 与融资往复的风险、参与转融通证券出借业务的风险、参与债券回购的风险、基 金合同拒绝的风险、投资存托凭证的风险、侧袋机制的接洽风险及投资科创板股 票的风险等，具体详见本招募评释书“风险揭示”部分。广大赎回风险是绽放式 基金所特有的一种风险，对本基金而言，即当本基金单个绽放日内的基金份额净 赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金转机中转出肯求份额总额后扣除申购肯求 份额总额及基金转机中转入肯求份额总额后的余额）跳跃前一绽放日基金总份额 的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回握有的一皆基金份额。   若出现标的指数不合乎要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的 身分致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东说念主召集基金份额握有东说念主大会对处置决策进行表决，基金份额握有东说念主大会未顺利 召开或就上述事项表决未通过的，本基金将拒绝基金合同并进行基金财产清理。 故基金份额握有东说念主可能濒临基金合同拒绝的风险。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管束东说念主履行相应 轨范后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募评释书的接洽章节。请 基金份额握有东说念主仔细阅读接洽内容并宽恕本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动以致出现较大失掉的风险，以及与改变企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及往复机制等接洽的风险。   本基金可投资于科创板股票，若投资会濒临科创板机制下因投资标的、市集 轨制以及往复王法等各异带来的特有风险，包括但不限于科创板上市公司股票价 格波动较大的风险、流动性风险、退市风险和投资集聚风险等。   投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募评释书、基金合 同、基金产物云尔提要等信息表示文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资教导、资产状态等判断基金是否和投资东说念主的风险 承受智力相顺应。   基金管束东说念主承诺以恪尽责守、老实信用、严慎勤苦的原则管束和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东说念主先前所支付的金额。投资东说念主应当考究阅读基金合同、基金招 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金            招募评释书 募评释书、基金产物云尔提要等信息表示文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资者应当考究阅读并完全贯通基金合同第 二十部分章程的免责要求、第二十一部分章程的争议处理方式。本基金的过往业 绩过火净值上下并不预示其畴昔功绩表现。基金管束东说念主所管束的其他基金的功绩 并不组成对本基金功绩表现的保证。基金管束东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自 负”原则，在作念出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化引致的投资风险， 由投资东说念主自行工作。   投资东说念主应当通过基金管束东说念主或具有基金销售业务阅历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募评释书、本基金的基金份额发售 公告以及基金管束东说念主网站公示。   本基金的标的指数为国证摆脱现款流指数。标的指数的编制方法如下：   指数称号：国证摆脱现款流指数   指数简称：摆脱现款流   英文称号：CNI Free Cash Flow Index   英文简称：CNIFCF   指数代码：980092   指数基日为 2012 年 12 月 31 日，基点为 1000 点。   （1）样本空间：称心下列条件的 A 股和红筹企业刊行的存托凭证： 个月；   （2）选样方法：最初，剔除最近半年日均成交金额排行后 20%的证券，剔除 国证行业分类轨范下属于金融或房地产行业的证券，剔除近 12 个季度 ROE 自若 性排行后 10%的证券； 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金           招募评释书   然后，中式近一年摆脱现款流、企业价值和近三年研究举止现款流均为正的 证券，并剔除近一年研究举止现款流占营业利润比例排行后 30%的证券；   临了，对剩余证券按照近一年摆脱现款流率从高到低排序，中式前 100 只证 券组成指数样本。其中，摆脱现款流率=摆脱现款流/企业价值。   （1）样本休养   指数样本每季度休养一次，于每年 3 月、6 月、9 月和 12 月的第二个星期 五的下一个往复日实施。   在未入选样本的证券中，按选样方针从高到低排序，中名目本数目 5%的证 券看成备选样本。   样本出现拒绝上市时，将其从指数样本中剔除，遴聘备选样真名单中排序最 靠前的证券补足。   样本公司被实施风险警示，发生收购、合并、分拆情形的处理，同国证 1000 指数。   （2）样本权重休养   在指数筹画中，成就权重休养因子，根据样本公司摆脱现款流筹画开动权重， 同期使单只样本权重在每次如期休养时不跳跃 10%。   权重休养因子每年休养 4 次，于样本如期休养时实施。鄙人一个如期休养日 之前，权重休养因子一般固定不变。   当出现样本临时休养时，新进样本秉承被剔除证券在休养前临了一个往复日 的权重，据此筹画新进证券的权重休养因子。   投资东说念主不错通过深圳证券信息有限公司官网（www.cnindex.com.cn）免费查 询指数信息。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金                                                                                            招募评释书                                                          目               录 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书                 第一部分      绪论   《银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金招募评释 书》  （以下简称“招募评释书”或“本招募评释书”）依据《中华东说念主民共和国证券 投资基金法》      （以下简称“《基金法》”）、                   《公开召募证券投资基金销售机构监督管 理办法》    （以下简称“《销售办法》”）、                  《公开召募证券投资基金运作管束办法》                                   （以 下简称“《运作办法》”）、             《公开召募证券投资基金信息表示管束办法》                                （以下简称 “《信息表示办法》”）、            《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管束章程》                                   （以 下简称“《流动性风险管束章程》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号— —基金中基金指引》、《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指 引》  （以下简称“《指数基金指引》”）、                  《公开召募证券投资基金侧袋机制指引（试 行）》、    《银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）过火他接洽法律法则编写。   本招募评释书推崇了银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金 联结基金的投资意见、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策接洽的一皆必要事 项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本招募评释书。   基金管束东说念主承诺本招募评释书不存在职何不实记录、误导性论说或者首要遗 漏，并对其果真性、准确性、圆善性承担法律工作。   本基金是根据本招募评释书所载明的云尔肯求召募的。本招募评释书由银华 基金管束股份有限公司解释。本基金管束东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在 本招募评释书中载明的信息，或对本招募评释书作任何解释或者评释。   本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有本基金基金份 额的行动本人即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额握有东说念主看成基金合同 当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东说念主应按照 《基金法》、基金合同过火他接洽章程享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解 基金份额握有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金                招募评释书                   第二部分      释义   在本招募评释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 联结基金 券投资基金联结基金基金合同》及对基金合同的任何灵验校正和补充 现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金托管左券》及对该托管左券的任 何灵验校正和补充 数证券投资基金联结基金招募评释书》过火更新 资基金联结基金基金份额发售公告》 资基金联结基金基金产物云尔提要》过火更新 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文牍等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的校正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其往往作念出 的校正 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金                招募评释书      《信息表示办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息表示管束办法》及颁布机关对其往往作念 出的校正 的《公开召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其往往作念出的校正      《流动性风险管束章程》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管束章程》及颁布机关 对其往往作念出的校正      《指数基金指引》：指中国证监会 2021 年 1 月 18 日颁布、同庚 2 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关 对其往往作念出的校正 易和申购赎回实施笃定》界说的“往复型绽放式基金”，简称“ETF”（Exchange Traded Fund） （以下简称“意见 ETF”），缜密追踪标的指数表现，追求追踪偏离度和追踪谬误 最小化，采选绽放式运作方式的基金，本基金是联结其所投资的意见 ETF 的 ETF 联结基金 （简称“该 ETF”），该 ETF 和本基金所追踪的标的指数相通，况兼该 ETF 的投资 意见和本基金的投资意见肖似，本基金主要投资于该 ETF 以求达到投资意见。本 基金以银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金为意见 ETF 其他经国务院授权的机构 务的法律主体，包括基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书 正当登记并存续或经接洽政府部门批准莳植并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管束办法》（包括其往往校正）及接洽法律法则章程， 经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资 者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 的投资东说念主 办理基金份额的申购、赎回、转机、转托管及如期定额投资等业务 行动 证监会章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管束东说念主签订了基金销售 服务左券，办理基金销售业务的其他机构 投资东说念主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理和结 算、代理披发红利、建立并看护基金份额握有东说念主名册和办理非往复过户等 股份有限公司或接受银华基金管束股份有限公司寄予代为办理登记业务的机构 管束的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、转机、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金                招募评释书 基金管束东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面阐述的 日历 产清理结束，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跳跃 3 个月 绽放日 记业务王法》过火往往作念出的校正，是表率基金管束东说念主所管束的绽放式证券投资 基金登记方面的业务王法，由基金管束东说念主和投资东说念主共同驯顺 件以及基金销售网点章程的手续肯求购买本基金基金份额的行动 件以及基金销售网点章程的手续肯求购买本基金基金份额的行动 定的条件以及基金销售网点章程的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的行 为 管束东说念主届时灵验公告章程的条件，肯求将其握有基金管束东说念主管束的、已通畅基金 转机业务的某一基金的一皆或部分基金份额转机为销毁基金管束东说念主管束的且已 通畅基金转机业务的其他基金份额的行动 握基金份额销售机构的操作 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金        招募评释书 购日、扣款金额及扣款方式或其他如期定额投资条件，由销售机构按章程在投资 东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 加上基金转机中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转机中转入 肯求份额总额后的余额）跳跃上一绽放日基金总份额的 10% 扣除接洽用度后的余额 本息、基金应收款项过火他资产的价值总和 基金份额握有东说念主服务的用度 投资东说念主认购、申购基金份额时收取认购、申购用度而不从本类别基金资产入网提 销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东说念主认购、申购基金份额时不收取认购、 申购用度而是从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额 额总额所得价值 值和基金份额净值的过程 变的前提下，按照一定比例休养基金份额总额及基金份额净值 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购 与银行如期入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、蛊卦受 限的新股及非公开刊行股票、资产支握证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或 往复的债券等 额净值的方式，将基金休养投资组合的市集冲击成安分派给推行申购、赎回的投 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书 资者，从而减少对存量基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益 不受毁伤并得到平正对待 刊及《信息表示办法》章程的互联网网站（包括基金管束东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 件 平台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期归 还所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 账户进行处置清理，目的在于灵验结巴并化解风险，确保投资者得到平正对待， 属于流动性风险管束器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确 定性的资产 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金                       招募评释书                 第三部分           基金管束东说念主   一、基金管束东说念主概况 称号        银华基金管束股份有限公司 住所        深圳市福田区深南大路6008号特区报业大厦19层 办公地址      北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表东说念主     王珠林            莳植日历      2001年5月28日                                    中国证监会证监基金字 批准莳植机关    中国证监会          批准莳植文号                                    20017号 组织形状      股份有限公司         注册成本      2.222亿元东说念主民币 存续期间      握续研究           接洽东说念主       兰健 电话        010-58163000   传真        010-58163090   银华基金管束有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监 基金字20017号文）莳植的宇宙性资产管束公司。公司注册成本为2.222亿元东说念主 民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业 证券股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、 山西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合 伙）  （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）                               （出资比例3.20%） 及珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务 是基金召募、基金销售、资产管束及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为 广东省深圳市。银华基金管束有限公司的法命称号已于2016年8月9日起变更为 “银华基金管束股份有限公司”。   公司治理结构完善，研究运作表率，大致切实选藏基金投资东说念主的利益。公司 董事会下设“计策委员会”、             “风险独揽委员会”、                      “薪酬与提名委员会”、                                “审计委 员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在研究管束和基金运作中的接洽情 况，制定相应的政策，并充分阐述寥落董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高 级管束东说念主员的行动进行监督。   公司具体研究管束由总司理负责，公司根据研究运作需要成就权益投资管束 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书 部、多元策略投资管束部、固定收益投资管束部、待业金及多资产投资管束部、 量化投资部、境外投资部、FOF投资管束部、研究部、产物开发与管束部、营销 管束与服务部、渠说念业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业 务部、往复管束部、风险管束部、运作保障部、信息本事部、互联网金融部、战 略发展部、投资银行部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公 室（党群工作部）、东说念主力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管束部等职能 部门，并设有北京分公司、上海分公司两家分公司，以及银华长安成本管束（北 京）有限公司、深圳银华永泰改变投资有限公司和银华国外成本管束有限公司三 家全资子公司。此外，公司莳植投资决策委员会看成公司投资业务的最高决策机 构，同期下设“主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、 待业金投资决策、基金中基金投资决策、基金投资照顾人投资决策、基础设施基金 投资决策”七个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、 投资政策及投资决策过程和风险管束。   二、主要东说念主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲 师，甘肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股 份有限公司董事、副总司理、董事会文牍，西南证券副总裁，中国星河证券副 总裁，西南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、 中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委 员会委员、重庆市证券期货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会 副主任委员、中证机构间报价系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任 银华国外成本管束有限公司董事长、银华长安成本管束（北京）有限公司董 事、中国上市公司协会并购融资委员会履行主任、中国证券业协会证券行业文 化开荒委员会照顾人、深圳证券往复所理事会创业板股票刊行表率委员会委员、 中国退役士兵服务创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五说念口金融EMBA。曾任大鹏证券有限责 任公司法律支握部司理，第一创业证券有限工作公司首席讼师、法律合规部总 司理、合规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常 务副总裁。现任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书 荐有限工作公司履行董事，深圳第一创业改变成本管束有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高档工程师。曾任一汽集团 公司发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改变委员会副 主任；长春市副市长；吉林省发展和改变委员会主任；吉林省政府党组成员、 文牍长。现任东北证券股份有限公司党委委员、董事长，东证融汇证券资产管 理有限公司董事，中国证券业协会第七届理事会理事，上海证券往复所第六届 理事会政策商议委员会委员，吉林省证券业协会会长、证券研究机构分会会 长，吉林省成本市集发展促进会会长。   赵天才先生：董事，筹画机硕士、工商管束硕士。曾任西南大学藏书楼系 统管束员，重庆有价证券公司营业部系统管束员，西南证券有限工作公司重庆 顺利路证券营业部往复主管、徐州淮海西路证券营业部业务总监、风险管束部 总司理助理、合规与风险管束部总司理助理，西南证券股份有限公司合规与风 险管束部总司理助理、风险独揽部副总司理、风险独揽部总司理、职工监事、 合规部总司理、风险独揽部总司理，西证股权投资有限公司董事、西证改变投 资有限公司董事。现任西南证券股份有限公司合规总监、首席风险官。   王立新先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村发展信 托投资公司、南边证券股份有限公司、南边基金管束有限公司。现任银华基金 管束股份有限公司董事、总司理，银华长安成本管束（北京）有限公司董事 长，银华基金投资决策委员会主席，兼任中国基金业协会兼职副会长。   郑秉文先生：寥落董事，经济学博士，讲授，博士生导师。曾任中国社会 科学院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届 宇宙政协委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会 保障实验室首席行家，中国社科院大学政府管束学院讲授、博士生导师，政府 特殊津贴享受者，东说念主力资源和社会保障部商议行家委员会委员，在北京大学、 中国东说念主民大学、国度行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座讲授。   刘星先生：寥落董事，管束学博士，中国注册管帐师协会非执业会员，国 务院“政府特殊津贴”取得者，宇宙先进管帐（教导）工作者。曾任中国管帐 学会理事、中国管帐学会教导分会会长、中国管帐学会对外学术交流专科委员 会副主任。现任重庆大学经济与工商管束学院管帐学讲授、博士生导师，中国 企业管束协会常务理事，中国管束当代化研究会常务理事，中国优选法统筹与 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书 经济数学研究会常务理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公 司寥落董事职务。   封和平先生：寥落董事，管帐学硕士，中国注册管帐师。曾任职于财政部 所属中华财务管帐商议公司，并历任安达信华强管帐师事务所副总司理、合伙 东说念主，普华永说念管帐师事务所合伙东说念主、北京主管合伙东说念主，摩根士丹利中国区副主 席；还曾担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组 审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财务照顾人。   李伟东先生：寥落董事，法学博士。曾担任吉祥证券股份有限公司、华泰 期货有限公司、福建海西金融租出有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公 司、海控南海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科 科技股份有限公司寥落董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责律 师事务所管束，兼任中国国外经济贸易仲裁委员会和深圳国外仲裁院(华南国外 经济贸易仲裁院）仲裁人、平潭详细试验区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及 陆金所控股、深圳市盐田港股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药 控股有限公司、深圳市英唐智能独揽股份有限公司等上市公司寥落董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册管帐师、注册评估师。曾任天勤 管帐师事务所和中天勤管帐师事务所合伙东说念主，深圳同盛创业投资管束有限公司 合伙东说念主，日域（好意思国）国外工程有限公司财务部国外财务总监，深圳发展银行 （现改名为吉祥银行）总行稽核部副总司理（主握工作），第一创业证券股份有 限公司贪图财务部负责东说念主，第一创业证券股份有限公司董事会文牍，兼任第一 创业证券承销保荐有限工作公司董事、第一创业期货有限工作公司监事、第一 创业期货有限工作公司董事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼 财务总监、第一创业投资管束有限公司董事、深圳第一创业改变成本管束有限 公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，管束学博士，中共党员。曾任西南证券有限工作公司成 都营业部总司理助理、业务总监、经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处 长、处长兼重庆渝富资产研究管束集团有限公司外部董事，西南期货有限公司 董事，公司经纪业务事迹部履行总裁兼运营管束部总司理，西证改变投资有限 公司董事。现任西南证券股份有限公司党委委员、董事、副总司理、董事会秘 书，重庆市证券期货业协会会长。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书   龚飒女士：监事，硕士学位，注册管帐师，高档管帐师。曾任湘财证券有 限工作公司分支机构财务负责东说念主，泰达荷银基金管束有限公司基金事迹部副总 司理（主握工作），湘财证券有限工作公司稽核司理，交银施罗德基金管束有限 公司运营部总司理，银华基金管束股份有限公司运作保障部总监、机构业务部 总监。现任公司业务副总司理兼待业金业务总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大栈房财务部主管，北京赛特饭 店财务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金管束股份有限公司 财务行政部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   徐波先生：副总司理，北京大学工商管束硕士。自2002年起，先后任职于 宇宙社会保障基金理事会、中国文化产业投资母基金管束有限公司。现任公司 副总司理。   凌宇翔先生：副总司理，工商管束硕士。曾任职于机械工业部、西南证券 有限工作公司。2001年起任银华基金管束有限公司督察长。现任公司副总经 理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘行家。现任银华基金副总 司理、银华国外成本总司理，分摊指数基金投资、数目化投资、境外投资及国 际业务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普 金斯大学，领有23年证券从业教导。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永 说念金融部，巴克莱成本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资工作。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公 司、中国证监会。现任银华基金管束股份有限公司督察长，兼任银华长安成本 管束（北京）有限公司董事、银华国外成本管束有限公司董事，深圳市银华公 益基金会理事长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，取得中国政法大学法学学士、清华 大学法律硕士、英国剑桥大学玄学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士 （金融学专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政 策法则部改变处主任科员，中国银监会改变监管部详细处副处长，中国银监会 改变监管部产物改变处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总经 理、银华长安成本管束（北京）有限公司董事、银华国外成本管束有限公司董 事。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金         招募评释书   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金管束 股份有限公司先后任职信息本事部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金管 理有限公司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金管束股份有限公司首席 信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东说念主，工商管束硕士。曾接事于中国贸促会北京分 会、搜狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基 金，历任东说念主力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东说念主兼东说念主力 资源部总监。   王勇先生：董事会文牍，管束学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现 任公司董事会文牍、投资银行部总监、党委办公室（党群工作部）主任、公司办 公室副总监，兼任银华国外成本管束有限公司董事、副总司理，银华长安成本管 理（北京）有限公司监事、深圳银华永泰改变投资有限公司监事。   王帅先生：硕士学位。曾接事于泰康资产管束有限工作公司、工银瑞信基金 管束有限公司、工银瑞信投资管束有限公司，2018年8月加入银华基金，历任量 化投资部基金司理助理，现任量化投资部基金司理。自2019年6月28日至2021年 月1日至2021年5月19日兼任银华中证研发改变100往复型绽放式指数证券投资基 金基金司理，自2019年12月6日至2021年2月25日兼任银华巨潮小盘价值往复型开 放式指数证券投资基金基金司理，自2020年1月22日起兼任银华中证5G通讯主题 往复型绽放式指数证券投资基金基金司理，自2020年3月20日起兼任银华中证创 新药产业往复型绽放式指数证券投资基金基金司理，自2020年5月28日至2023年 司理，自2020年12月10日至2022年6月20日兼任银华中证农业主题往复型绽放式 指数证券投资基金基金司理，自2021年1月5日起兼任银华中证光伏产业往复型开 放式指数证券投资基金基金司理，自2021年2月3日至2022年6月20日兼任银华巨 潮小盘价值往复型绽放式指数证券投资基金发起式联结基金基金司理，自2021年 资基金基金司理，自2021年3月3日起兼任银华中证全指证券公司往复型绽放式指 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金           招募评释书 数证券投资基金基金司理，自2021年3月10日至2022年6月20日兼任银华中证有色 金属往复型绽放式指数证券投资基金基金司理，自2021年4月29日起兼任银华中 证基建往复型绽放式指数证券投资基金基金司理，自2021年6月29日起兼任银华 中证科创创业50往复型绽放式指数证券投资基金基金司理，自2021年10月26日至 基金基金司理，自2021年12月7日至2023年7月28日兼任银华中证细分化工产业主 题往复型绽放式指数证券投资基金基金司理，自2021年12月30日起兼任银华中证 改变药产业往复型绽放式指数证券投资基金发起式联结基金基金司理，自2022年 基金司理，自2022年2月18日至2023年3月17日兼任银华中证耗尽电子主题往复型 绽放式指数证券投资基金基金司理，自2022年6月30日至2024年1月23日兼任银华 中证全指电力公用事迹往复型绽放式指数证券投资基金基金司理，自2022年9月 资基金基金司理，自2022年12月29日至2024年1月23日兼任银华沪深300价值往复 型绽放式指数证券投资基金基金司理，自2023年6月26日起兼任银华中证国新央 企科技引颈往复型绽放式指数证券投资基金基金司理，自2023年8月23日起兼任 银华中证800增强策略往复型绽放式指数证券投资基金基金司理，自2024年1月25 日起兼任银华中证国新央企科技引颈往复型绽放式指数证券投资基金联结基金 基金司理，自2024年3月6日起兼任银华中证A50往复型绽放式指数证券投资基金 基金司理，自2024年5月22日起兼任银华中证A50往复型绽放式指数证券投资基金 联结基金基金司理，自2025年1月17日起兼任银华上证180往复型绽放式指数证券 投资基金基金司理，自2025年1月17日至2025年2月4日兼任银华上证180指数型发 起式证券投资基金基金司理，自2025年2月5日起兼任银华上证180往复型绽放式 指数证券投资基金发起式联结基金基金司理，自2025年4月9日起兼任银华国证自 由现款流往复型绽放式指数证券投资基金基金司理。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东说念主员情况。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金         招募评释书   周毅先生：详见主要东说念主员情况。   王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾接事于西南证券有限工作公司。 总司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A 股基金投资总监、多元策 略投资管束部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大 学工学硕士。曾接事于 ABB（中国）有限公司。2011 年 3 月加入银华基金，历任 研究部助理行业研究员、投资管束部基金司理助理、投资管束一部基金司理，现 任公司业务副总司理、权益投资管束部投资总监、基金司理、投资司理（社保基 本养老）、主动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分 行副司理，中国民生银行资产管束部副总司理、民生搭理有限工作公司副总裁等 职务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾接事于中国东说念主寿资产管束有限公 司、中国东说念主寿养老保障股份有限公司。2024 年 4 月加入银华基金管束股份有限 公司，现任公司业务副总司理、待业金及多资产投资管束部总监、FOF 投资管束 部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾接事于中国五矿集团。2010 年 10 月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、 研究部总监助理、副总监、总监、总司理助理，现任公司业务副总司理兼研究部 总监。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任 CCTV 证券资讯频说念主握东说念主、制 片东说念主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限 公司研究产物部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席资产官。现 任公司基金投资照顾人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公 室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金管束有限公司从事研究分析工作，历 任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大 成改变成长搀杂型证券投资基金基金司理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管束 有限公司，曾任投资管束一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书   三、基金管束东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同收效之日起，根据法律法则和基金合同寥落运用并管束基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管束费以及法律法则章程或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据基金合同及接洽法律章程监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违 反了基金合同及国度接洽法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选 必要措施保护基金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换销售机构，对销售机构的接洽行动进行监督和处理；   （9）担任或寄予其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及接洽法律章程决定基金收益的分派决策；   （11）在基金合同约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和转机肯求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司专揽鼓动权利，为基金的利 益专揽因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融 通证券出借业务；   （14）以基金管束东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益专揽诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在合乎接洽法律、法则的前提下，制订和休养接洽基金认购、申购、 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书 赎回、转机、非往复过户、转托管及如期定额投资等业务王法；   （17）基金管束东说念主有权根据反洗钱法律法则的接洽章程，结合基金份额握有 东说念主洗钱风险状态，采选相应合理的独揽措施；   （18）在法律法则和基金合同章程的范围内决定休养基金费率结构和收费方 式；   （19）代表基金份额握有东说念主的利益专揽因基金财产投资于意见 ETF 所产生的 权利，基金合同另有约定的除外；   （20）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同收效之日起，以老实信用、严慎勤苦的原则管束和运用基 金财产；   （4）配备豪阔的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的研究方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险独揽、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制， 保证所管束的基金财产和基金管束东说念主的财产相互寥落，对所管束的不同基金分别 管束，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过火他接洽章程外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选稳妥合理的措施使筹画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合乎《基金合同》等法律文献的章程，按接洽章程筹画并公告基金净值信息， 确定各种基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过火他接洽章程，履行信息表示及报 告义务； 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书   （12）保守基金买卖奥秘，不泄露基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过火他接洽法律法则或监管机构另有章程或要求外，在基金信息公开披 露前应予隐私，不向他东说念主泄露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等 外部专科照顾人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额握有东说念主分 配基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过火他接洽章程召集基金份额握有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管束业务举止的管帐账册、报表、记录和其他相 关云尔，保存期限不低于法律法则的章程；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或云尔在章程时辰发出，况兼 保证投资东说念主大致按照基金合同章程的时辰和方式，随时查阅到与基金接洽的公开 云尔，并在支付合理成本的条件下得到接洽云尔的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临斥逐、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会 并文牍基金托管东说念主；   （20）因违抗基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当权益 时，应当承担抵偿工作，其抵偿工作不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和基金合同章程履行我方的义务，基金托 管东说念主违抗基金合同形成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额握有东说念主利益向 基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管束东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理接洽基 金事务的行动承担工作；   （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益专揽诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金管束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不行收效， 基金管束东说念主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主； 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金    招募评释书   （25）履行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   四、基金管束东说念主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 全里面独揽轨制，采选灵验措施，防患违抗《中华东说念主民共和国证券法》行动的发 生。 采选灵验措施，防患下列行动的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违抗章程将基金资产向他东说念主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用往复（法律法则、基金合同和中国证监会另有章程的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无穷工作的投资；   （7）从事证券承销行动；   （8）违抗证券往复业务王法，利用对敲、倒仓等行动来主宰和侵略市集价 格；   （9）进行高位接盘、利益运送等毁伤基金份额握有东说念主利益的行动；   （10）通过股票投资取得对上市公司的独揽权；   （11）法律、法则及监管机关章程不容从事的其他行动。 家接洽法律、法则及行业表率，老实信用、勤苦尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违法研究，违抗基金合同或托管左券；   （2）专诚毁伤基金份额握有东说念主或其他基金接洽机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；   （4）断绝、干扰、贬抑或严重影响中国证监会照章监管； 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金    招募评释书   （5）唐突职守、浮滥权力，不按照章程履行职责；   （6）泄露在职职期间瞻念察的接洽证券、基金的买卖奥秘、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从 事接洽的往复举止；   （7）其他法律、行政法则以及中国证监会不容的行动。   （1）依照接洽法律法则和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额握 有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过火代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋 取利益；   （3）不泄露在职职期间瞻念察的接洽证券、基金的买卖奥秘、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主 从事接洽的往复举止；   （4）不以任何形状为其他组织或个东说念主进行证券往复。   五、基金管束东说念主的风险管束体系和里面独揽轨制   本基金在运作过程中濒临的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、 操作或本事风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各种风险，基金 管束东说念主建立了一套圆善的风险管束体系，具体包括以下内容：   （1）建立风险管束环境。具体包括制定风险管束计策、意见，成就相应的 组织机构，配备相应的东说念主力资源与本事系统，设定风险管束的时辰范围与空间范 围等内容。   （2）识别风险。辨识组织系统与业务过程中存在什么样的风险，为什么会 存在以及怎么引刮风险。   （3）分析风险。查验存在的独揽措施，分析风险发生的可能性过火引起的 后果。   （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技能，也有定量的 度量技能。定性的度量是把风险水平差别为多少级别，每一种风险按其发生的可 能性与后果的严重进度分别干预相应的级别。定量的方法则是假想一些风险方针， 测量其数值的大小。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金    招募评释书   （5）处理风险。将风险水平与既定的轨范相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管束贪图， 对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的济急处理措施。   （6）监视与查验。对已有的风险管束系统要监视及评价其管束绩效，在必 要时当令加以改变。   （7）陈诉与商议。建立风险管束的陈诉系统，使公司鼓动、公司董事会、 公司高档管束东说念主员及监管部门了解公司风险管束状态，并寻求商议意见。   （1）里面独揽的原则 并渗入到决策、履行、监督、反馈等各个研究门径。 度的寥落性与泰斗性。 实可行的相互制衡措施来舍弃里面独揽中的盲点。 作过程的独揽，进而达到对各项研究风险的独揽。 在物理上和轨制上稳妥结巴。对因业务需要瞻念察内幕信息的东说念主员，制定严格的批 准轨范和监督处罚措施。 跟着公司研究计策、研究方针、研究理念等里面环境的变化和国度法律、法则、 政策轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。   （2）里面独揽的主要内容   公司董事会敬爱建立完善的公司治理结构与里面独揽体系。基金管束东说念主在董 事会下莳植了风险独揽委员会，负责针对公司在研究管束和基金运作中的风险进 行研究并制定相应的独揽轨制。在特殊情况下，风险独揽委员会可依据其权力， 在上报董事会的同期，对公司业务进行一定的扰乱。   公司管束层在总司理带领下，考究履行董事会确定的里面独揽计策，为了有 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金    招募评释书 效贯彻公司董事会制定的研究方针及发展计策，莳植了投资决策委员会，就基金 投资等发表专科意见及建议。   此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核工作，对公司和基金运 作的正当性、合规性进行全面查验与监督，发生首要合规事件时向公司董事长和 中国证监会陈诉。   公司风险独揽东说念主员如期评估公司风险状态，范围包括整个能对研究意见产生 负面影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体研究意见产生影响的进度 及可能性，并将评估陈诉报公司董事会及高层管束东说念主员。   公司里面组织结构的假想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互勾通与制衡的原则。基金投资管束、基金运作、市集等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作相互寥落，况兼有寥落的陈诉系统。各业务部门之间相互核 对、相互牵制。   各业务部门里面工作岗亭单干合理、职责明确，形成相互查验、相互制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各工作岗亭均制定有相应的书面管束轨制。   在明确的岗亭工作轨制基础上，成就科学、合理、轨范化的业务操作过程， 每项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，章程完备的处理手续，指定东说念主 员进行处理。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲述体系，通过建立灵验的信息 交流渠说念，保证公司职工及各级管束东说念主员不错充分了解与其职责接洽的信息，保 证信息实时投递稳妥的东说念主员进行处理。   基金管束东说念主莳植了寥落于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行 里面稽核职能，查验、评价公司里面独揽轨制正当合规性。监察稽核东说念主员具有相 对的寥落性，如期出具合规陈诉，报公司督察长、董事会及中国证监会。   （3）基金管束东说念主对于里面独揽轨制的声明 管束层的工作； 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书 部独揽轨制。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金                 招募评释书                第四部分        基金托管东说念主   一、基金托管情面况   称号：吉祥银行股份有限公司（简称“吉祥银行”）   注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座 26 楼   法定代表东说念主：谢永林   成立日历：1987 年 12 月 22 日   组织形状：股份有限公司   注册成本：19，405，918，198 元   存续期间：握续研究   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号   接洽电话：0755-88674238   吉祥银行股份有限公司是一家总部设在深圳的宇宙性股份制买卖银行（深圳 证券往复所简称：吉祥银行，证券代码 000001）。其前身是深圳发展银行股份有 限公司，于 2012 年 6 月收受合并原吉祥银行并于同庚 7 月改名为吉祥银行。中 国吉祥保障（集团）股份有限公司过火子公司整个握有吉祥银行 58%的股份，为 吉祥银行的控股鼓动。结果 2024 年 12 月末，吉祥银行有 110 家分行（含香港分 行），共 1，149 家营业机构。 净利润 445.08 亿元（同比下降 4.2%）、资产总额 57，692.70 亿元（较上年末增 长 3.3%）、收受入款本金余额 35，336.78 亿元（较上年末增长 3.7%）、披发贷款 和垫款总额 33，741.03 亿元（较上年末下降 1.0%）。   吉祥银行总行设资产托管部，下设客群拓展室、营销推动室、估值核算室、 资金清理室、企划与详细服务室、数字平台室、督察合规室、基金服务室 8 个处 室，当今部门东说念主员为 74 东说念主，为客户提供专科化的托管服务。证券投资基金托管 业务接洽职工配置皆全且从业教导丰富，托管部中枢管束层具备银行管束、证券 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金         招募评释书 或托管业务十年以上从业教导。 务。结果 2024 年 12 月末，吉祥银行股份有限公司托管证券投资基金净值界限合 计 8，259 亿，吉祥银行已托管 312 只证券投资基金，障翳了股票型、债券型、混 合型、货币型、指数型、FOF 等多种类型的基金，称心了不同客户多元化的投资 搭理需求。   二、基金托管东说念主的里面风险独揽轨制评释   看成基金托管东说念主，吉祥银行股份有限公司严格驯顺国度接洽托管业务的法律 法则、行业监管要求，自发形成称职研究、表率运作的研究理念和研究作风；确 保基金财产的安全圆善，确保接洽信息的果真、准确、圆善、实时，保护基金份 额握有东说念主的正当权益；确保里面独揽和风险管束体系的灵验性；防护和化解研究 风险，确保业务的安全、稳健运行，促进研究意见的竣事。   吉祥银行股份有限公司设有总行寥落一级部门资产托管部，是全行资产托管 业务的管束和运营部门，专门配备了专职里面监察稽核东说念主员负责托管业务的里面 独揽和风险管束工作，具有寥落专揽监督稽核工作的权力和智力。   资产托管部具备系统、完善的轨制独揽体系，建立了管束轨制、独揽轨制、 岗亭职责、业务操作过程，不错保证托管业务的表率操作慈祥利进行；取得基金 从业阅历的东说念主员合乎监管要求；业务管束严格实行复核、审核、查验轨制，授权 工作实行集聚独揽，业务印记按规程看护、存放、使用，账户云尔严格看护，制 约机制严格灵验；业务操作区专门成就，阻塞管束，实施音像监控；业务信息由 专职信息表示东说念主负责，防患泄密；业求竣事自动化操作，防患东说念主为事故的发生， 本事系统圆善、寥落。   三、基金托管东说念主对基金管束东说念主运作基金进行监督的方法和轨范   依照《基金法》过火配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用行业广大使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金    招募评释书 法律法则以及基金合同章程，对基金管束东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投 资组合等情况进行监督，并如期编写基金投资运作监督陈诉，报送中国证监会。 在日常为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务门径中，对基金管束东说念主发送 的投资指示、基金管束东说念主对各基金用度的索要与开支情况进行查验监督。   （1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例独揽方针进行例 行监控，发现投资比例超标等格外情况，向基金管束东说念主发出版面文牍，与基金管 理东说念主进行情况核实，督促其纠正，并实时陈诉中国证监会。   （2）收到基金管束东说念主的投资指示后，对触及各基金的投资范围、投资对象及 往复敌手等内容进行正当合规性监督。   （3）根据基金投资运作监督情况，如期编写基金投资运作监督陈诉，对各基 金投资运作的正当合规性、投资寥落性和作风显赫性等方面进行评价，报送中国 证监会。   （4）通过本事或非本事技能发现基金涉嫌违法往复，电话或书面要求管束东说念主 进行解释或举证，并实时陈诉中国证监会。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金                             招募评释书                第五部分        接洽服务机构   一、基金份额销售机构  （1）银华基金管束股份有限公司北京直销中心 地址         北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话         010-58162950          传真      010-58162951 接洽东说念主        展璐  （2）银华基金管束股份有限公司网上直销往复系统 网上往复网址     https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade 出动端站点      请到基金管束东说念主官方网站或各大出动应用市集下载“银华生利            宝”手机 APP 或宽恕“银华基金”官方微信公众号 客户服务电话     010-85186558，4006783333   投资东说念主不错通过基金管束东说念主网上直销往复系统办理本基金的开户和认购手 续，具体往复笃定请参阅基金管束东说念主网站公告。 （1）   吉祥银行股份有限公司 注册地址     中国深圳市深南东路5047号 法定代表东说念主    谢永林 客服电话     95511-3          网址              bank.pingan.com （2）   蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址       浙江省杭州市西湖区西溪路556号 接洽东说念主        韩爱彬 客服电话       95188-8           网址       www.fund123.cn （3）   上海好买基金销售有限公司            上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路 1118 号 鄂 尔 多 斯 国 际 大 厦 9 楼 办公地址            （200120） 接洽东说念主        罗梦 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金                           招募评释书 客服电话      400-700-9665    网址        www.ehowbuy.com （4）   上海天天基金销售有限公司 办公地址      上海市徐汇区宛平南路88号金座东方资产大厦 接洽东说念主       何薇 客服电话      400-1818-188    网址        www.1234567.com.cn （5）   珠海盈米基金销售有限公司 办公地址      广州市海珠区阅江中路688号保利国外广场北塔33楼 接洽东说念主       邱湘湘 客服电话      020-89629066        网址    www.yingmi.cn （6）   京东肯特瑞基金销售有限公司           北京市通州区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部 办公地址           A座15层 接洽东说念主       李丹 客服电话      95118               网址    fund.jd.com （7）   南京苏宁基金销售有限公司 办公地址      南京市玄武区徐庄软件园苏宁大路1号 接洽东说念主       王旋 客服电话      95177               网址    www.suning.com （8）   北京雪球基金销售有限公司 办公地址      北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 接洽东说念主       朱晓燕 客服电话      400-159-9288         网址     www.danjuanapp.com （9）   泛华普益基金销售有限公司 办公地址      广州市河汉区珠江西路 15 号珠江城大厦 61 楼 接洽东说念主       史若芬 客服电话      400-080-3388         网址     https://www.puyifund.com                                       / （10） 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址       杭州市余杭区五常街说念同顺街18号 同花顺大楼4层 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金                           招募评释书 接洽东说念主        董一锋 客服电话       4008-773-772        网址    www.5ifund.com （11） 北京度小满基金销售有限公司 办公地址      北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 接洽东说念主       陈嘉义 客服电话      95055-4               网址   https://www.duxiaoman.co                                      m/ （12） 上海万得基金销售有限公司 办公地址      上海摆脱贸易试验区福山路33号11楼B座 接洽东说念主       徐亚丹 客服电话      400-821-0203          网址   www.520fund.com.cn （13） 腾安基金销售（深圳）有限公司 办公地址      深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15层 接洽东说念主       胡世铭                                      www.tenganxinxi.com      或 客服电话      95017（转1转8）           网址                                      www.txfund.com （14） 和耕传承基金销售有限公司           河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼 办公地址 接洽东说念主       董亚芳 客服电话      400-0555-671          网址   www.hgccpb.com （15） 北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址      北京市海淀区西北旺东路10号院西区8号楼新浪总部大厦 接洽东说念主       李柳娜 客服电话      010-62675768          网址   www.xincai.com （16） 通华资产（上海）基金销售有限公司 办公地址      上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 接洽东说念主       云澎 客服电话      400-101-9301          网址   www.tonghuafund.com 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金                             招募评释书 （17） 玄元保障代理有限公司 办公地址        中国（上海）摆脱贸易试验区张杨路707号1105室 接洽东说念主         张苗苗 客服电话        400-080-8208         网址   https://www.licaimofang.cn/ （18） 上海挖财基金销售有限公司 办公地址   中国(上海)摆脱贸易试验区杨高南路759号18层03单元 接洽东说念主    毛善波 客服电话   400-711-8718 网址 www.wacaijijin.com （19） 深圳市前海排排网基金销售有限工作公司 办公地址        深圳市福田区福强路4001号深圳市世纪工艺品文化市集313栋             E-403 接洽东说念主         华荣杰 客服电话        400-680-3928          网址      www.simuwang.com （20） 上海大机灵基金销售有限公司 办公地址        上海市浦东新区杨高南路428号由由世纪广场1号楼 接洽东说念主           张蜓 客服电话        021-20292031     网址        www.wg.com.cn （21） 东方资产证券股份有限公司 办公地址        上海市徐汇区宛平南路88号东方资产大厦 接洽东说念主         马茜玲 客服电话        95537            网址        www.eastmoney.com   基金管束东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的 章程，遴聘其他合乎要求的机构销售本基金，并在基金管束东说念主网站公示。   二、登记机构 称号          银华基金管束股份有限公司 住所          深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金                         招募评释书 办公地址      北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东说念主     王珠林                  接洽东说念主   伍军辉 电话        010-58163000         传真    010-58162824   三、出具法律意见书的讼师事务所 称号         上海市通力讼师事务所 住所及办公地址    上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 负责东说念主        韩炯                  接洽东说念主      陈颖华 电话         021-31358666        传真       021-31358600 承办讼师       早晨、陈颖华   四、审计基金财产的管帐师事务所 称号         安永华明管帐师事务所（特殊平素合伙） 住所及办公地址    北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 履行事务合伙东说念主    毛鞍宁                 接洽东说念主      蒋燕华 电话         010-58153000        传真       010-85188298 承办注册管帐师    蒋燕华、朱燕 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金         招募评释书               第六部分      基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金管束东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《信息表示 办法》、基金合同过火他接洽章程，经中国证监会 2025 年 5 月 29 日证监许可 【2025】1146 号文准予召募注册。   二、基金类别   ETF 联结基金   三、基金的运作方式   契约型绽放式   四、基金份额发售面值和认购价钱   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   本基金认购价钱为东说念主民币 1.00 元/份。   五、基金份额类别   本基金将基金份额分为 A 类、C 类两类不同的类别。在投资东说念主认购、申购基 金份额时收取认购、申购用度而不从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东说念主认购、申购基金份额时不收取认购、申购用度，而是从 本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类、C 类基金份额分别成就代码。由于基金用度的不同，本基金各 类基金份额将分别筹画和公告基金份额净值。   根据基金销售情况，在不违抗法律法则章程和基金合同约定且对基金份额握 有东说念主利益无推行性不利影响的情况下，基金管束东说念主在履行稳妥轨范后不错增多新 的基金份额类别、变更现有基金份额类别的申购费率、调低销售服务费率、变更 收费方式、住手现有基金份额类别的销售等，基金管束东说念主在休养实施前依照《信 息表示办法》的接洽章程在章程媒介上公告。   投资东说念主在认购、申购基金份额时可自行遴聘基金份额类别。   六、基金存续期限   不如期   七、召募方式 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金                招募评释书   本基金将通过各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金管束东说念主、销售机 构提供的其他方式公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基 金管束东说念主网站公示。本基金认购采选全额缴款认购的方式。基金投资东说念主在召募期 内不错屡次认购基金份额，认购肯求一秉承理不得取销。   八、召募期限   本基金召募期限自基金份额发售之日起不跳跃 3 个月。   本基金自 2025 年 6 月 16 日至 2025 年 7 月 4 日进行发售。要是在此期间届 满时未达到本招募评释书第七部分第一条章程的基金备案条件，基金可在召募期 限内赓续销售。基金管束东说念主也可根据基金销售情况，在合乎接洽法律法则的情况 下，在召募期限内休养基金发售时辰，并实时公告。   九、召募对象   合乎法律法则章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   十、召募局面   在基金召募期内，本基金将通过基金管束东说念主的直销中心、网上直销往复系统 过火他基金销售机构的销售网点公开发售（具体名单详见基金份额发售公告以及 基金管束东说念主网站公示）。   基金管束东说念主不错根据情况变更、增减销售机构，并在基金管束东说念主网站公示。   十一、基金的最低召募份额总额和金额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币。   十二、投资东说念主对基金份额的认购   本基金认购时辰为 2025 年 6 月 16 日至 2025 年 7 月 4 日。如遇突发事件， 发售时辰可稳妥休养，并进行公告。   各个销售机构在本基金发售召募期内对于个东说念主投资者或机构投资者的具体 业务办理时辰可能不同，若基金份额发售公告莫得明确章程，则由各销售机构自 行决定每天的业务办理时辰。   根据法律法则的章程与基金合同的约定，要是基金召募达到基金备案条件， 基金合同自基金管束东说念垄断理结束基金备案手续并取得中国证监会书面阐述之日 起收效。要是未达到前述条件，基金可在上述定明的召募期限内赓续销售，直到 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书 达到条件并经备案后文告基金合同收效。基金管束东说念主可根据召募情况，在合乎相 关法律法则的情况下，在召募期限内休养本基金的发售时辰，但最长不跳跃法定 召募期限并实时公告。   具体发售决策以本基金的基金份额发售公告为准，请基金投资东说念主就发售和购 买事宜仔细阅读本基金的基金份额发售公告及接洽公告。   （1）基金认购采选“金额认购、份额阐述”的方式；   （2）投资东说念主认购时，需按销售机构章程的方式全额缴款；   （3）投资东说念主在召募期内不错屡次认购基金份额，但已受理的认购肯求不允 许取销，A 类基金份额的认购费按每笔认购肯求单独筹画；   （4）召募期间本基金管束东说念主有权对单个投资东说念主的累计认购金额进行限制， 且需称心本基金对于召募上限和基金备案条件的接洽章程。   在本基金销售机构的销售网点及网上直销往复系统进行认购时，投资东说念主以金 额肯求，每个基金账户首笔认购的最低金额为东说念主民币 1 元，每笔追加认购的最低 金额为东说念主民币 1 元。直销中心办理业务时以其接洽王法为准。基金管束东说念主直销机 构或各销售机构对最低认购名额及往复级差另有章程的，从其章程，但不得低于 上述最低认购金额。基金管束东说念主可根据市集情况，休养本基金首笔认购和每笔追 加认购的最低金额。   本基金可成就召募界限上限，具体界限上限及界限独揽的决策详见基金份额 发售公告或其他公告。 的具体章程。   投资东说念主认购本基金应最初办理开户手续，开立基金账户（已开立银华基金管 理股份有限公司基金账户的投资东说念主无需再行开户），然后办理基金认购手续。   投资东说念主认购应提交的文献和办理的手续请详备查阅本基金的基金份额发售 公告或各销售机构接洽业务办理王法。   十三、基金的认购用度   本基金的 A 类基金份额在认购时收取认购用度，C 类基金份额不收取认购费 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金                         招募评释书 用。投资东说念主认购本基金 A 类基金份额时所适用认购费率如下表所示：                  认购金额（M，含认购                                             认购费率                      费）  A 类基金份额          M＜100 万元                  1.00%   认购费率        100 万元≤M＜200 万元               0.80%                   M≥500 万元         按笔固定收取，1000 元/笔   本基金 A 类基金份额的认购费由提议认购该类基金份额肯求并顺利阐述的 投资东说念主承担。基金认购用度不列入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、 登记等召募期间发生的各项用度。召募期间发生的信息表示费、管帐师费和讼师 费等各项用度，不从基金财产中列支。若投资东说念主重迭认购本基金 A 类基金份额 时，需按单笔认购金额对应的认购费率分别筹画认购用度。   本基金 C 类基金份额不收取认购用度，而是从该类别基金资产入网提销售服 务费。   十四、认购份额的筹画   认购份额、认购金额筹画结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部 分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产整个。   净认购金额=认购金额/（1＋认购费率）   （注：对于适用固定金额认购费的认购，净认购金额=认购金额-固定认购费 金额）   认购用度=认购金额-净认购金额   （注：对于适用固定金额认购费的认购，认购用度=固定认购费金额）   认购份额=（净认购金额＋利息）/基金份额发售面值   例 1：某投资东说念主在认购期内投资 700，000.00 元认购本基金 A 类基金份额， 认购费率为 1.00%，假定这 700，000.00 元在认购期间产生的利息为 90.00 元， 则其可得到的 A 类基金份额筹画方法为：   净认购金额＝700，000.00/(1＋1.00%)＝693，069.30 元   认购用度＝700，000.00－693，069.30＝6，930.70 元 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金                    招募评释书    认购份额＝（693，069.30＋90.00）/1.00＝693，159.30 份    即：某投资东说念主投资 700，000.00 元认购本基金 A 类基金份额，加上灵验认购 款在认购期内取得的利息，基金认购期结果后，投资东说念主经阐述的 A 类基金份额为    认购份额=（认购金额+利息）/基金份额发售面值    例 2：某投资东说念主在认购期内投资 500，000.00 元认购本基金 C 类基金份额， 假定这 500，000.00 元在认购期间产生的利息为 90.00 元，则其可得到的 C 类基 金份额筹画方法为：    认购份额=（500，000.00+90.00）/1.00=500，090.00 份    即：某投资东说念主投资 500，000.00 元认购本基金 C 类基金份额，加上灵验认购 款在认购期内取得的利息，基金认购期结果后，该投资东说念主经阐述的 C 类基金份额 为 500，090.00 份。    十五、认购的阐述    对于 T 日往复时辰内受理的认购肯求，登记机构将在 T+1 日就肯求的灵验性 进行阐述，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构 章程的其他方式查询认购肯求灵验性的阐述情况。    销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定顺利，而仅代表销售机构确 实收受到认购肯求。认购的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于认购肯求及认 购份额的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善专揽正当权利，不然，由于投资东说念主 怠于查询而产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。    十六、召募期利息的处理方式    灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为相应类别的基金份额归基金 份额握有东说念主整个，计入基金份额握有东说念主的基金账户，其中利息转份额的具体数额 以登记机构的记录为准。灵验认购款项利息折算的份额保留到少许点后两位，小 数点两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产整个。    十七、召募资金的管束    本基金召募行动结果前，投资东说念主的认购款项只可存入召募账户，任何东说念主不得 动用。认购期结果后，由登记机构筹画投资东说念主认购应取得的基金份额，基金管束 东说念主应在 10 日内遴聘法定验资机构进行认购款项的验资。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金        招募评释书   十八、本基金与意见 ETF 的接洽和区别   （1）在投资方法方面，意见 ETF 主要采选完全复制法，径直投资于标的指 数的成份股及备选成份股；而本基金则采选蜿蜒的方法，通过将绝大部分基金财 产投资于意见 ETF，竣事对功绩比较基准的缜密追踪。   （2）在往复方式方面，投资东说念主既不错在二级市集买卖意见 ETF，也不错按照 申购赎回清单的要求，采选份额申购和份额赎回的方式申赎意见 ETF 或者按照目 标 ETF 法律文献的约定以其他方式申赎意见 ETF；而本基金的申购与赎回则与普 通的绽放式基金肖似，通过基金管束东说念主及销售机构按未知价法采选金额申购、份 额赎回的方式进行。   （3）价钱揭示机制不同。意见 ETF 有实时市集往复价钱和每个往复日基金 份额净值；本基金只揭示每个往复日基金份额净值。   （4）申购赎回方式不同。意见 ETF 的投资东说念主依据申购赎回清单，按以组合 证券为主的申购对价、赎回对价进行申购赎回，申购赎回均以份额申报或者按照 意见 ETF 法律文献的约定以其他方式申赎意见 ETF；本基金的投资东说念主依据基金份 额净值，以金额申购、份额赎回。 括：   （1）法律法则对投资比例的要求。意见 ETF 看成一种特殊的基金品种，可 将一皆或接近一皆的基金资产，用于追踪标的指数的表现；而本基金看成平素的 绽放式基金，每个往复日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约和国债期货合 约需缴纳的往复保证金后，仍需保握不低于基金资产净值 5%的现款（不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券。   （2）申购赎回的影响。意见 ETF 采选什物申赎的方式或者按照意见 ETF 法 律文献的约定以其他方式申赎意见 ETF，申购赎回对基金净值影响较小；而本基 金申购赎回采选现款方式，大额申赎可能会对基金净值产生一定冲击。   （3）投资管束方式的不同，如在指数化投资过程中，不同的管束方式会导 致追踪指数的水平、本事技能、买入卖出的时机遴聘等的不同。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金        招募评释书             第七部分     基金合同的收效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下， 基金召募期届满或基金管束东说念主依据法律法则及招募评释书不错决定住手基金发 售，并在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资陈诉之日起 10 日内，向中 国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管束东说念垄断理结束基金备案手续并取得 中国证监会书面阐述之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金管束东说念主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》收效事宜赐与公告。 基金管束东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动结果前， 任何东说念主不得动用。   二、基金合同不行收效时召募资金的处理方式   要是召募期限届满，未称心基金备案条件，基金管束东说念主应当承担下列工作： 期活期入款利息（税后）； 基金管束东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产界限   《基金合同》收效后，链接 20 个工作日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管束东说念主应当在如期陈诉中赐与 表示；链接 60 个工作日出现前述情形的，基金管束东说念主应当在 10 个工作日内向中 国证监会陈诉并提议处置决策，如转机运作方式、与其他基金合并或者拒绝基金 合同等，并于 6 个月内召集基金份额握有东说念主大会。   法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书          第八部分     基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束东说念主 在本招募评释书“第五部分 接洽服务机构”列明或在基金管束东说念主网站公示。基 金管束东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管束东说念主网站公示。若基金管 理东说念主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等往复方式，投资东说念主可通过上述 方式进行申购与赎回。基金投资东说念主应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面 或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、基金销售对象   合乎法律法则章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   三、申购和赎回的绽放日实时辰   投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，绽放日的具体业务办理时辰为 上海证券往复所、深圳证券往复所的正常往复日的往复时辰，但基金管束东说念主根据 法律法则、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现不可抗力、新的证券/期货往复市集、证券/期货交 易所往复时辰变更或其他特殊情况或根据业务需要，基金管束东说念主有权视情况对前 述绽放日及绽放时辰进行相应的休养，但应在实施日前依照《信息表示办法》的 接洽章程在章程媒介上公告。   基金管束东说念主不错根据推行情况照章决定本基金脱手办理申购的具体日历，具 体业务办理时辰在申购脱手公告中章程。   基金管束东说念主自基金合同收效之日起不跳跃 3 个月脱手办理赎回，具体业务办 理时辰在赎回脱手公告中章程。   在确定申购脱手或赎回脱手时辰后，基金管束东说念主应在申购、赎回绽放日前依 照《信息表示办法》的接洽章程在章程媒介上公告申购或赎回的脱手时辰。   基金管束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书 赎回或者转机。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或转机 肯求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日相应类别 基金份额申购、赎回的价钱。   四、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以肯求当日收市后筹画的相应类别的 基金份额净值为基准进行筹画； 业务办理时辰结果后不得取销； 后顺序进行步骤赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到平正对待。   基金管束东说念主可在不违抗法律法则的情况下，对上述原则进行休养。基金管束 东说念主应在新王法脱手实施前依照《信息表示办法》的接洽章程在章程媒介上公告。   五、申购与赎回的轨范   投资东说念主必须根据销售机构章程的轨范，在绽放日的具体业务办理时辰内提议 申购或赎回的肯求。投资东说念垄断理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、 办理时辰、处理王法等，在驯顺基金合同和招募评释书章程的前提下，以各销售 机构的具体章程为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须按销售机构章程的方式全额托付申购款项，否 则所提交的申购肯求不成立。投资东说念主全额托付申购款项，申购成立；基金份额登 记机构阐述基金份额时，申购收效。   基金份额握有东说念主递交赎回肯求，必须握有豪阔的基金份额余额，不然所提交 的赎回肯求不成立。基金份额握有东说念主在章程的时辰内递交赎回肯求，赎回成立； 基金份额登记机构阐述赎回时，赎复活效。投资东说念主赎回肯求收效后，基金管束东说念主 将通过登记机构过火接洽销售机构在 T＋7 日（包括该日）内将赎回款项划往基 金份额握有东说念主银行账户，但中国证监会另有章程时除外。遇证券/期货往复所或 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书 往复市集数据传输延伸、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管 理东说念主及基金托管东说念主所能独揽的身分影响业务处理过程时，赎回款项的划付时辰顺 延至上述身分舍弃的下一个工作日。在发生广大赎回或基金合同载明的其他暂停 赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法按照基金合同接洽要求处理。   基金管束东说念主应以往复时辰结果前受理灵验申购和赎回肯求确今日看成申购 或赎回肯求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往复的 灵验性进行阐述。T 日提交的灵验肯求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询肯求的阐述情况。若申购不成 立或无效，则申购款项本金将退还给投资东说念主，基金管束东说念主及基金托管东说念主不承担该 退回款项产生的利息等损失。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售机 构照实收受到申购、赎回肯求，申购与赎回肯求的阐述以登记机构的阐述结果为 准。对于肯求的阐述情况，投资东说念主应实时查询，并妥善专揽正当权利。因投资东说念主 怠于履行该项查询等各项义务，致使其接洽权益受损的，基金管束东说念主、基金托管 东说念主、销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。如因肯求未得到登记机构的确 认而形成的损失，由投资东说念主自行承担。   在不违抗法律法则的情况下，基金管束东说念主可根据业务王法，对上述业务办理 时辰进行休养并将于脱手实施前按照《信息表示办法》的接洽章程公告。   六、申购金额和赎回份额的限制 以金额肯求，每个基金账户首笔申购的最低金额为东说念主民币 1 元，每笔追加申购的 最低金额为东说念主民币 1 元。直销中心办理业务时以其接洽王法为准，基金管束东说念主直 销机构或各销售机构对最低申购名额及往复级差有其他章程的，从其章程，但不 得低于上述最低申购金额。投资东说念主将所申购的基金份额当期分派的基金收益转为 相应类别的基金份额时，不受最低申购金额的限制。 份基金份额；基金份额握有东说念主可将其一皆或部分基金份额赎回，基金份额握有东说念主 办理某笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个往复账户保 留的基金份额余额不及 1 份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金                招募评释书 基金份额占基金份额总额的比例上限，具体章程请参见招募评释书更新或接洽公 告。 申购比例上限、单个投资者单日或单笔申购金额上限，具体章程请参见招募评释 书更新或接洽公告。 基金管束东说念主应当采选设定单一投资东说念主申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。 基金管束东说念主基于投资运作与风险独揽的需要，可采选上述措施对基金界限赐与控 制。具体见基金管束东说念主接洽公告。 回份额的数目限制，或者新增基金界限独揽措施。基金管束东说念主应依照《信息表示 办法》的接洽章程在章程媒介上公告。   七、申购和赎回的用渡过火用途   本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度；C 类基金份额不收取申购 用度。   本基金申购费在投资东说念主申购 A 类基金份额时收取。A 类基金份额的申购用度 由申购本基金 A 类基金份额的投资东说念主承担，主要用于本基金的市集扩充、销售、 登记等各项用度，不列入基金财产。投资东说念主在一天之内要是有多笔申购，适用费 率按单笔分别筹画。   投资东说念主申购本基金 A 类基金份额所适用的申购费率如下所示：            申购金额（M，含申购费）           申购费率               M＜100 万元             1.20% A类基金份额  申购费率               M≥500 万元        按笔固定收取，1000 元/笔 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金             招募评释书   本基金的赎回用度由赎回本基金各种基金份额的基金份额握有东说念主承担，赎回 用度在基金份额握有东说念主赎回本基金相应类别基金份额时收取。赎回费未计入基金 财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。   （1）A 类基金份额的赎回费率   本基金对握续握有 A 类基金份额少于 30 日的投资东说念主收取的赎回费，将全额 计入基金财产。   本基金 A 类基金份额的赎回费率按握有期限的黑白分档，具体如下：               握有期限（Y）          赎回费率 A 类基金份额         Y＜7 日           1.50%  赎回费率         7 日≤Y＜30 日        0.50%                 Y≥30 日            0   （2）C 类基金份额的赎回费率   本基金对握续握有 C 类基金份额少于 7 日的投资者收取的赎回费率为 1.50%， 赎回用度将全额计入基金财产。   本基金 C 类基金份额的赎回费率按握有期限的黑白分档，具体如下：                握有期限（Y）         赎回费率 C 类基金份额                  Y＜7 日          1.50%  赎回费率                  Y≥7 日            0 金合同约定的范围内休养费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施 日前依照《信息表示办法》的接洽章程在章程媒介上公告。 额握有东说念主利益无推行性不利影响的前提下，根据市集情况制定基金促销贪图，针 对投资东说念主如期或不如期地开展基金促销举止。在基金促销举止期间，按接洽监管 部门要求履行必要手续后，基金管束东说念主不错稳妥调低基金销售费率，或针对特定 渠说念、特定投资群体开展有判袂的费率优惠举止，并进行公告。 制，以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作表率死守接洽法律法则以及 监管部门、自律王法的章程。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金               招募评释书   八、申购份额与赎回金额的筹画方式   （1）申购的灵验份额为按推行阐述的申购金额在扣除相应的用度后，以当 日相应类别的基金份额净值为基准筹画，筹画结果保留到少许点后 2 位，少许点 后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产整个。   （2）赎回金额为按推行阐述的灵验赎回份额乘以当日相应类别的基金份额 净值并扣除相应的用度后的余额，赎回金额筹画结果保留到少许点后 2 位，少许 点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产整个。   （1）本基金 A 类基金份额的申购份额的筹画方式如下：   A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费 金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   例 3：某投资东说念主投资 6，000.00 元申购本基金 A 类基金份额，其对应的申购 费率为 1.20%，假定申购当日本基金 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0600 元， 则其可得到的申购份额为：   净申购金额＝6，000.00/（1＋1.20%）＝5，928.85 元   申购用度＝6，000.00－5，928.85＝71.15 元   申购份额＝5，928.85/1.0600＝5，593.25 份   即：投资东说念主投资 6，000.00 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日本基 金 A 类基金份额净值为 1.0600 元，则其可得到 5，593.25 份本基金 A 类基金份 额。   （2）本基金 C 类基金份额的申购份额的筹画方式如下：   本基金 C 类基金份额在投资东说念主申购时不收取申购用度。   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例 4：某投资东说念主投资 100，000.00 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金              招募评释书 日本基金该类基金份额净值为 1.0600 元，则其可得到的申购份额为：    申购份额=100，000.00/1.0600=94，339.62 份    即：投资东说念主投资 100，000.00 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日本 基金该类基金份额净值为 1.0600 元，则其可得到 94，339.62 份该类基金份额。    赎回金额的筹画方法如下：    赎回总金额=赎回份额×T 日相应类别的基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    例 5：某投资东说念主赎回本基金 A 类基金份额 10，000 份，握无意辰为 5 天，对 应的赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1480 元，则其可 得到的净赎回金额为：    赎回总金额＝10，000×1.1480＝11，480.00 元    赎回用度＝11，480.00×1.50%＝172.20 元    净赎回金额＝11，480.00－172.20＝11，307.80 元    即：某投资东说念主握有 10，000 份本基金 A 类基金份额 5 天后赎回，假定赎回当 日本基金 A 类基金份额净值是 1.1480 元，则其可得到的净赎回金额为 11，307.80 元。    例 6：某投资东说念主赎回本基金 C 类基金份额 10，000 份，握无意辰为 29 个月， 对应的赎回费率为 0%，假定赎回当日该类基金份额净值是 1.1480 元，则其可得 到的净赎回金额为：    赎回总金额＝10，000×1.1480＝11，480.00 元    赎回用度＝11，480.00×0%＝0.00 元    净赎回金额＝11，480.00－0.00＝11，480.00 元    即：某投资东说念主握有 10，000 份本基金 C 类基金份额 29 个月后赎回，假定赎回 当日本基金 该类基金份额净值是 1.1480 元，则其可得到的净赎回金额为    本基金各种基金份额的基金份额净值筹画公式如下：    T 日某类基金份额净值＝T 日闭市后的该类别基金资产净值/T 日该类别基金 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书 份额的余额数目   本基金各种基金份额净值的筹画，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金申购、赎回绽放日（T 日）的各种基金份额净值在今日收市后筹画，并按基金合同的约定公告。遇特殊 情况，经履行稳妥轨范，不错稳妥延伸筹画或公告。   九、基金份额的登记   投资东说念主申购基金顺利后，登记机构在 T+1 日为投资东说念主登记权益并办理登记手 续。   投资东说念主赎回基金顺利后，登记机构在 T+1 日为投资东说念垄断理扣除权益的登记手 续。   基金管束东说念主不错在不违抗法律法则的范围内，对上述登记办理时辰进行休养， 但不得推行影响投资东说念主的正当权益，并依照《信息表示办法》的接洽章程在章程 媒介公告。   十、断绝或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金管束东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 投资东说念主的申购肯求。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃市集价钱且采选估值本事仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托 管东说念主协商阐述后，基金管束东说念主应当采选暂停接受基金申购肯求的措施。 理东说念主无法筹画当日基金资产净值或者无法办理基金的申购业务或者无法进行证 券往复时。 有东说念主利益时。 场价钱发生大幅波动，或其他可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现 有基金份额握有东说念主利益的情形。 术故障或其他格外情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金        招募评释书 统或基金管帐系统等无法正常运行。 单日申购金额限制、单日净申购比例上限，或跳跃单个投资者累计握有、单日或 单笔申购金额上限的。 无法筹画当日基金资产净值。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9、10 项暂停申购情形之一且基金管束东说念主决 定暂停接受投资东说念主申购肯求时，基金管束东说念主应当根据接洽章程在章程媒介上刊登 暂停申购公告。要是投资东说念主的申购肯求被一皆或部分断绝的，被断绝的申购款项 本金将退还给投资东说念主，基金管束东说念主及基金托管东说念主不承担该退回款项产生的利息等 损失。在暂停申购的情况舍弃时，基金管束东说念主应实时复原申购业务的办理。   十一、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金管束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或降速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回肯求或降速支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的 资产出现无可参考的活跃市集价钱且采选估值本事仍导致公允价值存在首要不 确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金管束东说念主应当采选降速支付赎回款项 或暂停接受赎回肯求的措施。 理东说念主无法筹画当日基金资产净值或者无法办理基金的赎回业务或者无法进行证 券往复时。 基金份额握有东说念主利益的情形时。 无法筹画当日基金资产净值。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书 付赎回对价时。   发生上述情形之一且基金管束东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 管束东说念主应根据接洽章程报中国证监会备案，已阐述的赎回肯求，基金管束东说念主应足 额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的 比例分派给赎回肯求东说念主，未支付部分可降速支付。若出现上述第 4 项所述情形， 按基金合同的接洽要求处理。基金份额握有东说念主在肯求赎回时可事前遴聘将当日可 能未获受理部分赐与取销。如暂停本基金基金份额的赎回，基金管束东说念主应实时在 章程媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况舍弃时，基金管束东说念主应实时恢 复赎回业务的办理并公告。   十二、广大赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金 转机中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转机中转入肯求份额 总额后的余额）跳跃前一绽放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了广大赎回。   当基金出现广大赎回时，基金管束东说念主不错根据基金其时的资产组合状态决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东说念主合计有智力支付投资东说念主的一皆赎回肯求时， 按正常赎回轨范履行。   （2）部分缓期赎回：当基金管束东说念主合计支付投资东说念主的赎回肯求有勤劳或认 为因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎 回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自 动转入下一个绽放日赓续赎回，直到一皆赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被取销。缓期的赎回肯求与下一绽放日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一绽放日相应类别的基金份额净值为基础筹画赎回金额，以此类 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金        招募评释书 推，直到一皆赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东说念主未能 赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当 出现广大赎回时，基金转机中转出份额的肯求的处理方式受命接洽的业务王法及 接洽公告。   （3）在本基金出现广大赎回且单个基金份额握有东说念主的赎回肯求跳跃上一开 放日基金总份额的 20%（不含 20%）时，基金管束东说念主合计支付该基金份额握有东说念主 的一皆赎回肯求有勤劳或合计因支付该基金份额握有东说念主的一皆赎回肯求而进行 的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，对于该基金份额握有东说念主当日 提议的赎回肯求中跳跃上一绽放日基金总份额 20%（不含 20%）的部分，基金管 理东说念主不错缓期办理。对于未能赎回部分，单个基金份额握有东说念主在提交赎回肯求时 不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个绽放日赓续 赎回，缓期的赎回肯求与下一绽放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一绽放 日相应类别的基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直到一皆赎回为止； 遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被取销。如该单个基金份额握 有东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，该单个基金份额握有东说念主未能赎回部分作自 动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现广大赎回 时，基金转机中转出份额的肯求的处理方式受命接洽的业务王法及接洽公告。   对于该基金份额握有东说念主当日提议的赎回肯求中未跳跃上一绽放日基金总份 额 20%（含 20%）的部分，基金管束东说念主不错采选全额赎回或部分缓期赎回的方式， 与其他基金份额握有东说念主的赎回肯求一并办理，况兼对于该基金份额握有东说念主和其他 基金份额握有东说念主的赎回肯求采选相通的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金 份额握有东说念主在提交赎回肯求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的， 将自动转入下一个绽放日赓续赎回，缓期的赎回肯求与下一绽放日赎回肯求一并 处理，无优先权并以下一绽放日相应类别的基金份额净值为基础筹画赎回金额， 依此类推，直到一皆赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求 将被取销。如该单个基金份额握有东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，该单个基 金份额握有东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最 低份额的限制。当出现广大赎回时，基金转机中转出份额的肯求的处理方式受命 接洽的业务王法及接洽公告。   （4）暂停赎回：链接 2 个绽放日以上（含本数）发生广大赎回，如基金管 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书 理东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错降速支 付赎回款项，但不得跳跃 20 个工作日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述广大赎回并缓期办理时，基金管束东说念主应依照《信息表示办法》的 接洽章程在章程媒介上刊登公告评释接洽处理方法。   十三、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 接洽章程在章程媒介上刊登再行绽放申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在 暂停申购或赎回公告中明确再行绽放申购或赎回的时辰，届时不再另行发布再行 绽放的公告。   十四、基金转机   基金管束东说念主不错根据接洽法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金的 转机业务，基金转机不错收取一定的转机费，接洽王法由基金管束东说念主届时根据相 关法律法则及基金合同的章程制定并公告，并提前文牍基金托管东说念主与接洽机构。   十五、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管束东说念主可受理基金份额握有东说念主通 过中国证监会认同的往复局面或者往复方式进行份额转让的肯求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管束东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额握有东说念主应根据基金管束东说念主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   十六、基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非往复过户以及登记机构认同、合乎法律法则的其它非往复过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资 东说念主，或者是按照接洽法律法则或国度有权机关要求的划转主体。   秉承是指基金份额握有东说念主示寂，其握有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 捐赠指基金份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书 会团体；司法强制履行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额握有东说念主握有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织或者以其他方式刑事工作。办理非 往复过户必须提供基金登记机构要求提供的接洽云尔，对于合乎条件的非往复过 户肯求按基金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的轨范收费。   十七、基金的转托管   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，销售 机构不错按照章程的轨范收取转托管费。   十八、如期定额投资贪图   基金管束东说念主不错为投资东说念垄断理如期定额投资贪图，具体王法由基金管束东说念主另 行章程。投资东说念主在办理如期定额投资贪图时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管束东说念主在接洽公告或更新的招募评释书中所章程的如期定 额投资贪图最低申购金额。   十九、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合乎法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益按照我国法律法则、监管规章以及国度有权机关的要求来 决定是否冻结。如无法律法则明确章程或国度有权机关的明确指示，被冻结的基 金份额产生的权益（权益为现款红利部分，自动转为相应类别的基金份额）先行 一并冻结。被冻结基金份额仍然参与收益分派。法律法则另有章程的除外。   二十、基金份额折算   在对基金份额握有东说念主利益无推行性不利影响的前提下，基金管束东说念主经与基金 托管东说念主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额握有东说念主大会审议。   二十一、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募评释书“第十 六部分 侧袋机制”的章程或接洽公告。   二十二、在不违抗接洽法律法则章程和基金合同约定且对基金份额握有东说念主利 益无推行性不利影响的前提下，基金管束东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行 接洽轨范后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和休养，或者办理 基金份额质押等接洽业务，届时须提前公告。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书               第九部分     基金的投资   一、投资意见   本基金主要通过投资于意见 ETF，缜密追踪标的指数，追求追踪偏离度和跟 踪谬误最小化。   二、投资范围   本基金以意见 ETF 基金份额、标的指数成份股及备选成份股（均含存托凭 证，下同）为主要投资对象。此外，为更好地竣事投资意见，本基金可少量投资 于部分非成份股（包括主板股票、科创板股票、创业板股票、存托凭证过火他经 中国证监会核准或注册上市的股票）、债券资产（包括国债、金融债券、企业债 券、公司债券、公开刊行的次级债券、可转机公司债券（含分离往复的可转机公 司债券）、央行单据、短期融资券、超短期融资券、处所政府债券、政府支握机 构债券、中期单据、可交换债券以过火他中国证监会允许投资的债券）、银行存 款（包括银行如期入款、左券入款过火他银行入款）、资产支握证券、债券回购、 同行存单、现款、孳生器具（股指期货、股票期权、国债期货）以及法律法则或 中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合乎中国证监会接洽章程。   本基金不错根据接洽法律法则，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投 资结果及进行风险管束。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行稳妥 轨范后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法则或监管 机构的接洽章程履行。   基金的投资组合比例为：本基金投资于意见 ETF 的比例不低于基金资产净 值的 90%，每个往复日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约和国债期货合约 需缴纳的往复保证金后，保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年 以内的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法则或监管机构变更接洽投资品种的投资比例限制，基金管束东说念主在履 行稳妥轨范后，不错休养上述投资品种的投资比例或按变更后的章程履行。   三、投资策略   本基金为 ETF 联结基金，主要通过投资于意见 ETF，以竣事对标的指数的 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书 缜密追踪。本基金力图将本基金净值增长率与功绩比较基准之间的日均追踪偏离 度的全都值独揽在 0.35%以内，年追踪谬误独揽在 4%以内。如因指数编制王法 休养或其他身分导致追踪偏离度和追踪谬误跳跃上述范围，基金管束东说念主应采选合 理措施幸免追踪偏离度、追踪谬误进一步扩大。   （一）资产配置策略   本基金主要投资于意见 ETF、标的指数成份股、备选成份股，其中投资于目 标 ETF 的比例不低于基金资产净值的???，每个往复日日终在扣除股指期货合 约、股票期权合约和国债期货合约需缴纳的往复保证金后，保握不低于基金资产 净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。为更好地竣事投资意见，本 基金可少量投资于部分非成份股（包括主板股票、科创板股票、创业板股票、存 托凭证过火他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券资产（包括国债、金 融债券、企业债券、公司债券、公开刊行的次级债券、可转机公司债券（含分离 往复的可转机公司债券）、央行单据、短期融资券、超短期融资券、处所政府债 券、政府支握机构债券、中期单据、可交换债券以过火他中国证监会允许投资的 债券）、银行入款（包括银行如期入款、左券入款过火他银行入款）、资产支握证 券、债券回购、同行存单、现款、孳生器具（股指期货、股票期权、国债期货） 以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，也不错根据接洽法律 法则参与融资及转融通证券出借业务，其目的是为了使本基金在应酬申购赎回的 前提下，更好地追踪标的指数。   本基金将根据市集的推行情况，稳妥休养基金资产在各种资产上的配置比例， 以保证对标的指数的灵验追踪。   （二）意见 ETF 投资策略   本基金在详细谈判合规、风险、结果、成本等身分的基础上，决定采选申赎 的方式或证券二级市集往复的方式进行意见 ETF 的买卖。   本基金将根据绽放日申购和赎回情况，决定投资意见 ETF 的时辰和方式。   （1）当净申购时，本基金将根据净申购界限及仓位情况，决定股票组合的 构建、意见 ETF 的申购或买入等；   （2）当净赎回时，本基金将根据净赎回界限及仓位情况，决定意见 ETF 的 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书 赎回或卖出等。   （三）股票投资策略   根据标的指数，结合研究陈诉和基金组合的构建情况，采选被迫式指数化投 资的方法构建股票组合。   本基金将以追求追踪谬误最小化进行标的指数成份股和备选成份股的投资。 本基金采选被迫式指数化投资的方法，根据标的指数成份股的组成及权重构建股 票投资组合。如有因受成份股停牌、成份股流动性不及或其它一些影响指数复制 的市集身分的限制，基金管束东说念主不错根据市集情况，结合教导判断，对股票组合 管束进行稳妥变通和休养，以更缜密地追踪标的指数。   在本基金运作过程中，如本基金标的指数成份股发生明显负面事件濒临退市 风险，且指数编制机构暂未作念出休养的，基金管束东说念主按照基金份额握有东说念主利益优 先的原则，在履行里面决策轨范后，通过成份股替代等方式对接洽指数成份股进 行休养。   （1）如期休养   本基金所构建的股票组合将根据所追踪的标的指数对其成份股的休养而进 行相应的如期追踪休养。   （2）不如期休养   基金司理将追踪标的指数变动，基金组合追踪偏离度情况，结合成份股基本 面情况、流动性状态、基金申购和赎回的现款流量情况以及组合投资绩效评估的 结果，对投资组合进行监控和休养，密切追踪标的指数。   本基金在详细谈判预期收益、风险、流动性等身分的基础上，根据审慎原则 合理参与存托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪谬误 的最小化。   （四）债券投资策略   本基金将通过从上至下的宏不雅分析，结合对金融货币政策和利率趋势的判断 确定债券投资组合的债券类别配置，并根据对个券相对价值的比较，进行个券选 择和配置。债券投资的主要目的是保证基金资产的流动性，灵验利用基金资产。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书   （五）可转机公司债券（含分离往复的可转机公司债券）及可交换债券的投 资策略   可转机公司债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的形状，兼具债券 属性与权益属性，风险收益特征愈加专有，相应的投资策略生动各种。本基金将 充分利用该类投资品种的特性，研究挖掘其投资价值，债券价值方面详细谈判票 面利率、久期、信用禀赋、刊行主体财务状态、行业特征及公司治理等身分；权 益价值方面通过对可转机公司债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利 智力及预期等。此外，还需结合对含权要求的研究，以孳生品量化视角详细判断 内含的期权价值。   可交换债券与可转机公司债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自 身新发的股票，而是刊行东说念主握有的其他上市公司的股票。可交换债券相通具有债 券属性和权益属性，其中债券属性与可转机公司债券相通，即遴聘握有可交换债 券至到期以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关详细标公司 的股票价值以及刊行东说念主看成鼓动的换股意愿等。本基金将通过对意见公司股票的 投资价值、可交换债券的债券价值以及要求带来的期权价值等详细分析，进行投 资决策。   （六）金融孳生品投资策略   为提高投资结果，使得基金的投资组合更缜密地追踪标的指数，更好地竣事 本基金的投资意见，本基金可投资于经中国证监会允许的股票期权、股指期货、 国债期货。   本基金投资股指期货将根据风险管束的原则，以套期保值为目的，主要遴聘 流动性好、往复活跃的股指期货合约。本基金力图利用股指期货的杠杆作用，降 低股票仓位时常休养的往复成本和追踪谬误，达到灵验追踪标的指数的目的。   本基金将按照风险管束的原则，以套期保值为主要目的参与股票期权往复。 本基金将结合投资意见、比例限制、风险收益特征以及法律法则的接洽限定和要 求，确定参与股票期权往复的投资时机和投资比例。   本基金投资国债期货将根据风险管束的原则，以套期保值为目的，主要遴聘 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金            招募评释书 流动性好、往复活跃的国债期货合约。通过对债券市集和期货市集运行趋势的研 究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通 过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管束东说念主将充分谈判国债期 货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险以及特殊情况 下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融孳生品的杠杆作用，以达到裁减 投资组合的全体风险的目的。   （七）资产支握证券投资策略   本基金将真切分析资产支握证券的市集利率、刊行要求、支握资产的组成及 质料、提前偿还率、风险补偿收益和市集流动性等基本面身分，计算资产爽约风 险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支握证券的本 金偿还和利息收益的现款流过程，扶持采选蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评 估其内在价值。   （八）参与融资及转融通证券出借业务策略   为更好的竣事投资意见，在加强风险防护并驯顺审慎性原则的前提下，本基 金可根据投资管束的需要参与融资及转融通证券出借业务。本基金将在分析市集 情况、投资者类型与结构、基金历史申赎情况及出借证券流动秉性况等身分的基 础上，合理确定出借证券的范围、证券出借平均剩余期限和出借证券在基金资产 中的占比。   畴昔，跟着市集的发展和基金管束运作的需要，基金管束东说念主不错在不改变投 资意见的前提下，死守法律法则的章程，履行稳妥轨范后，相应休养或更新投资 策略，并在招募评释书更新中公告。   四、投资限制   （一）组合限制   基金的投资组合应死守以下限制： 缴纳的往复保证金后，保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以 内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   在职何往复日日终，握有的买入股指期货合约价值，不得跳跃基金资产净值 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金        招募评释书 的 10%；基金在职何往复日日终，握有的卖出期货合约价值不得跳跃基金握有的 股票和意见 ETF 总市值的 20%；本基金所握有的股票市值和买入、卖出股指期货 合约价值，整个（轧差筹画）应当合乎基金合同对于股票投资比例的接洽约定； 在职何往复日内往复（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得跳跃上一交 易日基金资产净值的 20%； 合约支付和收取的权利金总额不得跳跃基金资产净值的 10%；开仓卖出认购期权 的，应握有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应握有合约行权所需的全额现 金或往复所王法认同的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值 不得跳跃基金资产净值的 20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数筹画； 基金投资股票期权合乎基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、 投资意见和风险收益特征；   本基金在职何往复日日终，握有的买入国债期货合约价值，不得跳跃基金资 产净值的 15%；本基金在职何往复日日终，握有的卖放洋债期货合约价值不得超 过基金握有的债券总市值的 30%；本基金在职何往复日内往复（不包括平仓）的 国债期货合约的成交金额不得跳跃上一往复日基金资产净值的 30%；本基金所握 有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约 价值，整个（轧差筹画）应当合乎基金合同对于债券投资比例的接洽约定； 入国债期货和股票期货合约价值与有价证券市值之和，不得跳跃基金资产净值的 债券）、资产支握证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 产，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 身分致使基金不合乎该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的 投资； 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金         招募评释书 开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 握一致； 他有价证券市值之和，不得跳跃基金资产净值的 95%；    （1）参与转融通证券出借业务的资产，不得跳跃基金资产净值的 30%，其 中，出借期限在 10 个往复日以上的出借证券，纳入《流动性风险管束章程》所 述流动性受限证券的范围；    （2）参与转融通证券出借业务的单只证券不得跳跃基金握有该证券总量的    （3）最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；    （4）证券出借的平均剩余期限不得跳跃 30 天，平均剩余期限按照市值加权 平均筹画； 金资产净值的 10%；本基金握有的一皆资产支握证券，其市值不得跳跃基金资产 净值的 20%，中国证监会章程的特殊品种除外； 该资产支握证券界限的 10%；本基金管束东说念主管束的一皆基金投资于销毁原始权益 东说念主的各种资产支握证券，不得跳跃其各种资产支握证券整个界限的 10%； 基金握有资产支握证券期间，要是其信用等级下降、不再合乎投资轨范，应在评 级陈诉讦布之日起 3 个月内赐与一皆卖出； 上市往复的股票合并筹画；    除上述 1、2、9、10、12、15 项情形之外，因证券市集及期货市集波动、证 券刊行东说念主合并、基金界限变动、标的指数成份股休养、标的指数成份股流动性限 制、意见 ETF 暂停申购、赎回或二级市集往复停牌等基金管束东说念主之外的身分致使 基金投资比例不合乎上述章程投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个往复日内进 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金         招募评释书 行休养，但中国证监会章程的特殊情形除外。因证券市集及期货市集波动、证券 刊行东说念主合并、基金界限变动、标的指数成份股休养、标的指数成份股流动性限制、 意见 ETF 暂停申购、赎回或二级市集往复停牌等基金管束东说念主之外的身分致使基金 握有的意见 ETF 的比例低于基金资产净值的 90%的，基金管束东说念主应当在 20 个交 易日内进行休养，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法则另有章程的，从 其章程。   因证券市集波动、上市公司合并、基金界限变动等基金管束东说念主之外的身分致 使基金投资不合乎上述第 12 项的，基金管束东说念主不得新增出借业务。   基金管束东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 脱手。   要是法律法则对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管束东说念主在履行稳妥 轨范后，可相应休养投资比例限制章程或按变更后的章程履行，不需经基金份额 握有东说念主大会审议。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行稳妥轨范后，则本基金投资不再受接洽限制。   （二）不容行动   为选藏基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷工作的投资；   （4）买卖除意见 ETF 除外的其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除 外；   （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱过火他不刚直的证券往复举止；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程不容的其他举止。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、推行 独揽东说念主或者与其有首要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联往复的，应当合乎基金的投资意见和投资策略，死守基金份 额握有东说念主利益优先原则，防护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金        招募评释书 照市集平正合理价钱履行。接洽往复必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则赐与表示。首要关联往复应提交基金管束东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的寥落董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行稳妥轨范后，则本基金投资不再受接洽限制或按变更后的章程履行。   五、标的指数和功绩比较基准   本基金标的指数为国证摆脱现款流指数。   畴昔若出现标的指数不合乎要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之 外的身分致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金管束东说念主应当自该情形发生之日起十个工作日内向中国证监会陈诉并提议处置 决策，如转机运作方式、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并在 6 个月内召 集基金份额握有东说念主大会进行表决，基金份额握有东说念主大会未顺利召开或就上述事项 表决未通过的，基金合同拒绝。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处置决策确如期间，基金管束 东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息死守基金份额握有东说念主 利益优先原则营救基金投资运作。   若标的指数变更对基金投资无推行性影响（包括但不限于编制机构变更、指 数改名等），基金管束东说念主应与基金托管东说念主协商一致并履行稳妥轨范后，在章程媒 介上公告。   本基金功绩比较基准为：国证摆脱现款流指数收益率×95%+银行活期入款利 率（税后）×5%。   本基金以国证摆脱现款流指数为标的指数，主要通过投资于意见 ETF，缜密 追踪标的指数，本基金投资于意见 ETF 的比例不低于基金资产净值的 90%，选用 以上指数收益率看成本基金的功绩比较基准不错灵验评估本基金投资组合功绩， 反应本基金的作风特色。   六、风险收益特征   本基金为 ETF 联结基金，预期风险与预期收益高于债券型基金与货币市集基 金。本基金主要投资于意见 ETF，缜密追踪标的指数，具有与标的指数以及标的 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金         招募评释书 指数所代表的股票市集相似的风险收益特征。   本基金可投资于科创板股票，若投资会濒临科创板机制下因投资标的、市集 轨制以及往复王法等各异带来的特有风险，包括但不限于科创板上市公司股票价 格波动较大的风险、流动性风险、退市风险和投资集聚风险等。   七、基金管束东说念主代表基金专揽接洽权利的处理原则及方法 额握有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、意见 ETF 发生接洽变更情形时的处理   意见 ETF 出现下述情形之一的，本基金将由投资于意见 ETF 的联结基金变更 为径直投资该标的指数的指数基金，无需召开基金份额握有东说念主大会；若届时本基 金管束东说念主已有以该指数看成标的指数的指数基金，则本基金将本着选藏投资者合 法权益的原则，在履行稳妥轨范后，中式其他合适的指数看成标的指数。相应地， 基金合同中将删除对于意见 ETF 的表述部分，或将变更标的指数，届时将由基金 管束东说念主另行公告。   （一）意见 ETF 往复方式发生首要变更致使本基金的投资策略难以竣事；   （二）意见 ETF 拒绝上市；   （三）意见 ETF 基金合同拒绝；   （四）意见 ETF 的基金管束东说念主发生变更（但变更后的本基金与意见 ETF 的基 金管束东说念主相通的除外）；   （五）意见 ETF 与其他基金进行合并；   （六）中国证监会章程的其他情形。   若意见 ETF 变更标的指数，本基金将相应变更标的指数且赓续投资于该意见 ETF。但意见 ETF 召开基金份额握有东说念主大会审议变更意见 ETF 标的指数事项的， 本基金基金份额握有东说念主应当根据基金合同约定参加意见 ETF 基金份额握有东说念主大 会进行表决，意见 ETF 基金份额握有东说念主大会审议通过变更标的指数事项的，本基 金无需召开基金份额握有东说念主大会即可相应变更标的指数并仍为该意见 ETF 的联 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书 接基金。   九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额握有东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议管帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募评释书的章程。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书               第十部分     基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的意见 ETF 份额、各种有价证券、银行入款本息、 基金应收款项过火他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据接洽法律法则、表大肆文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货结算账户（如需）以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户 与基金管束东说念主、基金托管东说念主、销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他 基金财产账户相寥落。   四、基金财产的看护和刑事工作   本基金财产寥落于基金管束东说念主、基金托管东说念主和销售机构的财产，并由基金托 管东说念主看护。基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和销售机构以其自有的财产 承担其自身的法律工作，其债权东说念主不得对本基金财产专揽请求冻结、扣押或其他 权利。除照章律法则和基金合同的章程刑事工作外，基金财产不得被刑事工作。   基金管束东说念主、基金托管东说念主因照章斥逐、被照章取销或者被照章宣告收歇等原 因进行清理的，基金财产不属于其清理睬产。基金管束东说念主管束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管束东说念主管束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制履行。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书             第十一部分      基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金接洽的证券/期货往复局面的往复日以及国度法律 法则章程需要对外表示基金净值的非往复日。   二、估值对象   基金所领有的意见 ETF 基金份额、股票、股指期货合约、股票期权合约、国 债期货合约、债券和银行入款本息、资产支握证券、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   三、估值原则   基金管束东说念主在确定接洽金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业会 计准则》、监管部门接洽章程。   （一）对存在活跃市集且大致获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计 量的首要事件的，应采选最近往复日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值 日或最近往复日的报价不行果真反应公允价值的，应答谢价进行休养，确定公允 价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本事中谈判不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，要是该限制是针对资产握有者的，那么在估值本事中不应将该限制作 为特征谈判。此外，基金管束东说念主不应试虑因其多量握有接洽资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采选在当前情况下适用况兼有豪阔 可利用数据和其他信息支握的估值本事确定公允价值。采选估值本事确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得接洽资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的首要事件， 使潜在估值休养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书 进行休养并确定公允价值。   四、估值方法   本基金投资的意见 ETF 份额以其估值日基金份额净值估值。   （1）往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无市价，但最近往复日后经济环境未发生首要变 化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近往复日的市价（收 盘价）估值。如最近往复日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响 证券价钱的首要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化身分，休养 最近往复市价，确定公允价值；   （2）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（法则另有章程的除 外），中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价，基金管束 东说念主根据接洽法律、法则的章程进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂牌转让的 含权固定收益品种（法则另有章程的除外），中式第三方估值基准服务机构提供 的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价。对于含投资者回售权的固定收 益品种，专揽回售权的，在回售登记日至推行收款日历间中式第三方估值基准服 务机构提供的相应品种的独一估值全价或推选估值全价，同期充分谈判刊行东说念主的 信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未专揽回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。如最近往复日后经济环境发生了首要变 化的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化身分，休养最近往复市价，确 定公允价值；   （3）往复所上市往复的公开刊行的可转机公司债券等有活跃市集的含转股 权的债券，实行全价往复的债券中式估值日收盘价看成估值全价；实行净价往复 的债券中式估值日收盘价并加计每百元税前应计利息看成估值全价。估值日莫得 往复的，且最近往复日后经济环境未发生首要变化，按最近往复日债券收盘价并 加计每百元税前应计利息看成估值全价。如最近往复日后经济环境发生了首要变 化的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化身分，休养最近往复市价，确 定公允价值；   （4）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往复的股票履行。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金    招募评释书   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往复所挂牌 的销毁股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开刊行未上市的股票，采选估值本事确定公允价值；   （3）蛊卦受限的股票，包括非公开刊行股票、初次公开刊行股票时公司股 东公开发售股份、通过大批往复取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行 未上市、回购往复中的质押券等蛊卦受限股票），按监管机构或行业协会接洽规 定确定公允价值；   （4）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的固定收益品种，采选在 当前情况下适用况兼有豪阔可利用数据和其他信息支握的估值本事确定其公允 价值。 有章程的除外），中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价， 基金管束东说念主根据接洽法律、法则的章程进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂 牌转让的含权固定收益品种（法则另有章程的除外），中式第三方估值基准服务 机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价。对于含投资者回售权 的固定收益品种，专揽回售权的，在回售登记日至推行收款日历间中式第三方估 值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或推选估值全价，同期充分谈判 刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未行 使回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。如最近往复日后经济环境发生 了首要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化身分，休养最近往复 市价，确定公允价值。 应收或应付利息。 计提利息。 无结算价，且最近往复日后经济环境未发生首要变化的，采选最近往复日结算价 估值。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书 无结算价，且最近往复日后经济环境未发生首要变化的，采选最近往复日结算价 估值。 无结算价，且最近往复日后经济环境未发生首要变化的，采选最近往复日结算价 估值。 会的接洽章程进行估值。 金管束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的平正性。 按国度最新章程估值。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及接洽法律法则的章程或者未能充分选藏基金份额握有东说念主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商处置，以约定的方法、轨范和接洽法律法则的规 定进行估值，以选藏基金份额握有东说念主的利益。   根据接洽法律法则，基金资产净值筹画、各种基金份额净值筹画和基金管帐 核算的义务由基金管束东说念主承担。本基金的基金管帐工作方由基金管束东说念主担任，因 此，就与本基金接洽的管帐问题，如经接洽各方在对等基础上充分筹商后，仍无 法达成一问候见的，按照基金管束东说念主对基金净值信息的筹画结果按章程对外赐与 公布。   五、估值轨范 净值分别除以当日该类基金份额的余额数目筹画，均精准到 0.0001 元，少许点 后第 5 位四舍五入。基金管束东说念主不错莳植大额赎回情形下的净值精度济急休养机 制。国度另有章程的，从其章程。   基金管束东说念主于每个估值日筹画基金资产净值及各种基金份额净值，经基金托 管东说念主复核，并按章程公告。如遇特殊情况，经履行稳妥轨范，不错稳妥延伸筹画 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书 或公告。 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管束东说念主每个估值日对基金资产估值后， 将各种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，配资网经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主按约定对外公布。   六、估值谬误的处理   基金管束东说念主和基金托管东说念主将采选必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值谬误时，视为该类基金份额净值谬误。   由于一方当事东说念主提供的信息谬误，另一方当事东说念主在采选了必要合理的措施后 仍不行发现该谬误，进而导致基金资产净值、各种基金份额净值筹画谬误形成投 资东说念主或基金的损失，以及由此形成以后往复日基金资产净值、各种基金份额净值 筹画顺延谬误而引起的投资东说念主或基金的损失，由提供谬误信息确当事东说念主一方负责 抵偿。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的谬误形成估值谬误，导致其他当事东说念主遭受损失的，谬误 的工作东说念主应当对由于该估值谬误遭受损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值谬误处理原则”给予抵偿，承担抵偿工作。   上述估值谬误的主要类型包括但不限于：云尔申报差错、数据传输差错、数 据筹画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值谬误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值谬误工作方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值谬误发生的用度由估值谬误工作方承担； 由于估值谬误工作方未实时更正已产生的估值谬误，给当事东说念主形成损失的，由估 值谬误工作方对径直损失承担抵偿工作；若估值谬误工作方照旧积极和谐，况兼 有协助义务确当事东说念主有豪阔的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值谬误工作方应酬更正的情况向接洽当事东说念主进行阐述，确保估值谬误已得 到更正。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书   （2）估值谬误的工作方对接洽当事东说念主的径直损失负责，不合蜿蜒损失负责， 况兼仅对估值谬误的接洽径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值谬误而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值谬误工作方仍应酬估值谬误负责。要是由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不一皆返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值谬误责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当 事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；要是取得欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧取得的抵偿额加上照旧取得的欠妥 得利返还的总和跳跃其推行损失的差额部分支付给估值谬误工作方。   （4）估值谬误休养采选尽量复原至假定未发生估值谬误的正确情形的方式。   估值谬误被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值谬误发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值谬误发生 的原因确定估值谬误的工作方；   （2）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值谬误形成的损失 进行评估；   （3）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值谬误的工作方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值谬误的更正向接洽当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值筹画出现谬误时，基金管束东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采选合理的措施防患损失进一步扩大。   （2）谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管束东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管束东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。要是行 业另有通行作念法，基金管束东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利 益的原则进行协商。   基金托管东说念主发现基金份额净值估值出现首要谬误或者估值出现首要偏离的， 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书 应当教导基金管束东说念主照章履行表示和陈诉义务。   七、暂停估值的情形 业时； 资产价值时； 商阐述后，基金管束东说念主应当暂停估值；   八、基金资产净值、基金份额净值的阐述   基金资产净值和各种基金份额净值由基金管束东说念主负责筹画，基金托管东说念主负责 进行复核。基金管束东说念主应于每个估值日往复结果后筹画当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值筹画结果复核阐述后发 送给基金管束东说念主，由基金管束东说念主按章程对各种基金份额净值赐与公布。   九、特殊情况的处理 差不看成基金资产估值谬误处理； 货经纪机构、指数编制机构、入款银行、第三方估值基准服务机构品级三方机构 发送的数据谬误、遗漏，接洽管帐轨制、市集王法变化等非基金管束东说念主与基金托 管东说念主原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主天然照旧采选必要、稳妥、合理的措施进行 查验，但未能发现该谬误、遗漏的，由此形成的基金资产估值谬误，基金管束东说念主 和基金托管东说念主免除抵偿工作。但基金管束东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的措 施舍弃或松开由此形成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金         招募评释书           第十二部分      基金的用度与税收   一、基金用度的种类 裁费等用度； 申赎用度等）； 用度。   本基金拒绝清理时所发生用度，按推行支拨额从基金财产中扣除。   二、基金用度计提方法、计提轨范和支付方式   本基金基金财产中投资于意见 ETF 的部分不收取管束费。本基金管束费按前 一日基金资产净值扣除所握有益见 ETF 基金份额部分的基金资产净值后的余额 （若为负数，则取 0）的 0.50%年费率计提。管束费的筹画方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日基金资产净值-前一日所握有益见 ETF 基金份额部分的基金资产 净值，若为负数，则 E 取 0。   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管束东说念主向基 金托管东说念主发送基金管束费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个工作 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金         招募评释书 日内从基金财产中一次性支付给基金管束东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金基金财产中投资于意见 ETF 的部分不收取托管费。本基金托管费按前 一日基金资产净值扣除所握有益见 ETF 基金份额部分的基金资产净值后的余额 （若为负数，则取 0）的 0.10%年费率计提。托管费的筹画方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值-前一日所握有益见 ETF 基金份额部分的基金资 产净值，若为负数，则 E 取 0。   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管束东说念主向基 金托管东说念主发送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个工作 日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等致使无法 按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一 日 C 类基金份额资产净值的 0.25%年费率计提。筹画方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管束东说念主向基 金托管东说念主发送销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个工作 日内从基金财产中一次性支付给基金管束东说念主。销售服务费由基金管束东说念主代付给各 个销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延 至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据接洽法则及相应左券 章程，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取基 金管束费，详见招募评释书或接洽公告。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则 履行。基金财产投资的接洽税收，由基金份额握有东说念主承担，基金管束东说念主或者其 他扣缴义务东说念主按照国度接洽税收征收的章程代扣代缴。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书           第十三部分      基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指结果收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已竣事收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 配比例等具体分成决策见基金管束东说念主根据基金运作情况届时不如期发布的接洽 分成公告，若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东说念主不遴聘， 本基金默许的收益分派方式是现款分成；红利再投资方式免收再投资的用度； 服务费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同。本基金销毁类别的每 一基金份额享有同中分派权；   在不违抗法律法则且对基金份额握有东说念主利益无推行性不利影响的前提下， 基金管束东说念主可酌情休养以上基金收益分派原则和支付方式，并于变更实施日前按 照《信息表示办法》的章程在章程媒介上公告。   四、收益分派决策   基金的收益分派决策中应载明结果收益分派基准日的可供分派利润、基金 收益分派对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策的确定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，基金管束东说念主 依照《信息表示办法》的接洽章程在章程媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当 投资东说念主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将该基金份额握有东说念主的现款红利转为相应类别的基金份额。红利再投 资的筹画方法，依照登记机构接洽业务王法履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募评释书的章程 或接洽公告。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金           招募评释书           第十四部分      基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：要是基金合同收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度 表示； 管帐核算，按照接洽章程编制基金管帐报表； 并以书面方式阐述。   法律法则或监管部门对基金管帐政策另有章程的，从其章程。   二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需按照《信息表示办法》的接洽章程在章程媒介公告。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书            第十五部分      基金的信息表示   一、本基金的信息表示应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、 《流动性风险管束章程》、基金合同过火他接洽章程。接洽法律法则对于信息披 露的表示方式、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金管束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主 大会的基金份额握有东说念主等法律、行政法则和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根底起点，按照法律 法则和中国证监会的章程表示基金信息，并保证所表示信息的果真性、准确性、 圆善性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会章程时辰内，将应予表示的基金信 息通过合乎中国证监会章程条件的宇宙性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信 息表示办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介表示，并保证 基金投资东说念主大致按照基金合同约定的时辰和方式查阅或者复制公开表示的信息 云尔。   三、本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开表示的信息应采选华文文本。如同期采选外文文本的，基金 信息表示义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。   本基金公开表示的信息采选阿拉伯数字；除很是评释外，货币单元为东说念主民币 元。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金    招募评释书   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募评释书、基金合同、基金托管左券、基金产物云尔提要 握有东说念主大会召开的王法及具体轨范，评释基金产物的特性等触及基金投资东说念主首要 利益的事项的法律文献。 评释基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东说念主服务等内容。基金合同收效后，基金招募评释书的信息发生 首要变更的，基金管束东说念主应当在三个工作日内，更新基金招募评释书并登载在规 定网站上；基金招募评释书其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。 基金拒绝运作的，基金管束东说念主不再更新基金招募评释书。 作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金提要信息。《基金合同》收效后，基金产物云尔提要的信息发生首要变 更的，基金管束东说念主应当在三个工作日内，更新基金产物云尔提要，并登载在章程 网站及销售机构网站或营业网点；基金产物云尔提要其他信息发生变更的，基金 管束东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金管束东说念主不再更新基金产物云尔 提要。 三日前，将基金份额发售公告、基金招募评释书教导性公告和基金合同教导性公 告登载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募评释书、基金产物云尔概 要、《基金合同》和基金托管左券登载在章程网站上，并将基金产物云尔提要登 载在销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管左券 登载在章程网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募评释书确当日登载于章程媒介上。   （三）《基金合同》收效公告 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书   基金管束东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在章程媒介上登载基金 合同收效公告。   （四）基金净值信息   基金合同收效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东说念主应当至 少每周在章程网站表示一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东说念主应在不晚于每个开 放日的次日，通过章程网站、销售机构网站或者营业网点表示绽放日的各种基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管束东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站表示半 年度和年度临了一日的各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管束东说念主应当在基金合同、招募评释书等信息表示文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的筹画方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资东说念主大致在销售机构 网站或营业网点查阅或者复制前述信息云尔。   （六）基金如期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉   基金管束东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载在章程网站上，并将年度陈诉教导性公告登载在章程报刊上。基金年 度陈诉中的财务管帐陈诉应当经合乎《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事 务所审计。   基金管束东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在章程网站上，并将中期陈诉教导性公告登载在章程报刊上。   基金管束东说念主应当在季度结果之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度陈诉， 将季度陈诉登载在章程网站上，并将季度陈诉教导性公告登载在章程报刊上。   基金合同收效不及 2 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期报 告或者年度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资东说念主握有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资东说念主的权益，基金管束东说念主至少应当在如期陈诉“影响投资者决 策的其他紧迫信息”项下表示该投资东说念主的类别、陈诉期末握有份额及占比、陈诉 期内握有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管束东说念主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中表示基金组合伙产情况过火 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书 流动性风险分析等。   （七）临时陈诉   本基金发生首要事件，接洽信息表示义务东说念主应依照《信息表示办法》的接洽 章程编制临时陈诉书，并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生首要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之 三十； 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务接洽行动受到首要行政处罚、刑事处罚； 推行独揽东说念主或者与其有首要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他首要关联往复事项，但投资于意见 ETF 及中国证监会另有章程 的除外； 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书 方式和费率发生变更； 格产生首要影响的其他事项或中国证监会章程或基金合同约定的其他事项。   （八）清晰公告   在基金合同存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集焕发传的音讯可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握 有东说念主权益的，接洽信息表示义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开清晰。   （九）清理陈诉   基金合同拒绝的，基金管束东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理陈诉。基金财产清理小组应当将清理陈诉登载在章程网站上， 并将清理陈诉教导性公告登载在章程报刊上。   （十）基金份额握有东说念主大会决议   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）投资股指期货接洽公告   本基金投资股指期货的，在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招 募评释书（更新）等文献中表示股指期货往复情况，包括往复政策、握仓情况、 损益情况、风险方针等，并充分揭示股指期货往复对基金总体风险的影响以及是 否合乎既定的往复政策和往复意见等。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书   （十二）投资股票期权接洽公告   本基金投资股票期权的，基金管束东说念主应在如期信息表示文献中表示参与股票 期权往复的接洽情况，包括投资政策、握仓情况、损益情况、风险方针、估值方 法等，并充分揭示股票期权往复对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资 政策和投资意见。   （十三）投资国债期货接洽公告   本基金投资国债期货的，在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招 募评释书（更新）等文献中表示国债期货往复情况，包括往复政策、握仓情况、 损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货往复对基金总体风险的影响以及是 否合乎既定的往复政策和往复意见等。   （十四）投资资产支握证券接洽公告   本基金投资资产支握证券的，基金管束东说念主应在基金年度陈诉及中期陈诉中披 露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和陈诉期 内整个的资产支握证券明细。   基金管束东说念主应在基金季度陈诉中表示其握有的资产支握证券总额、资产支握 证券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支握证券明细。   （十五）投资意见 ETF 的信息表示   基金管束东说念主在招募评释书及如期陈诉等文献中应当莳植专门章节表示意见 ETF 以下情况，并揭示接洽风险。 管束费、托管费等，招募评释书中应当列明筹画方法并例如评释。 止基金合同以及召开基金份额握有东说念主大会等。   （十六）参与融资及转融通证券出借业务的信息表示   本基金参与融资及转融通证券出借业务的，基金管束东说念主应当在季度陈诉、中 期陈诉和年度陈诉等如期陈诉和招募评释书（更新）等文献中表示参与融资及转 融通证券出借往复情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险过火管 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书 理情况等，并就陈诉期内本基金参与转融通证券出借业务发生的首要关联往复事 项作念详备评释。   （十七）实施侧袋机制期间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，接洽信息表示义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募评释书的章程进行信息表示，详见招募评释书的章程。   （十八）投资非公开刊行股票的信息表示   基金管束东说念主应在基金投资非公开刊行股票后两个往复日内，在中国证监会规 定媒介表示所投资非公开刊行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   （十九）中国证监会章程的其他信息。   六、信息表示事务管束   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示管束轨制，指定专门部门及 高档管束东说念主员负责管束信息表示事务。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当合乎中国证监会接洽基金信息 表示内容与形状准则等法律法则的章程。   基金托管东说念主应当按照接洽法律法则、中国证监会的章程和基金合同的约定， 对基金管束东说念主编制的基金资产净值、基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基 金如期陈诉、更新的招募评释书、基金产物云尔提要、基金清理陈诉等公开表示 的接洽基金信息进行复核、审查，并向基金管束东说念主进行书面或电子阐述。   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中遴聘一家报刊表示本基金信息。 基金管束东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金 信息，并保证接洽报送信息的果真、准确、圆善、实时。   基金管束东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他人人媒介表示信息，然则其他人人媒介不得早于章程媒介表示信息，况兼 在不同媒介上表示销毁信息的内容应当一致。   基金管束东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求表示信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主进步信息表示服务的质料。具体要求应当合乎中 国证监会及自律王法的接洽章程。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不 得从基金财产中列支。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计陈诉、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将接洽档案至少保存到基金合同拒绝后 10 年。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按照接洽法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息表示的情形   当出现下述情况时，基金管束东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸表示基金接洽信 息： 时； 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书               第十六部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施轨范   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额握有东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议管帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管束东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘合乎《中 华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并表示专项审计意见。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回 按照当日份额，阐述相应侧袋账户基金份额握有东说念主名册和份额；当日收到的申购 肯求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理 主袋账户的赎回肯求并支付赎回款项。 换；同期，基金管束东说念主按照基金合同和本招募评释书的约定办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募评释书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主 袋账户份额。广大赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回肯求跳跃前一绽放 日主袋账户总份额的 10%认定。   （二）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募评释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管束东说念主筹画各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需谈判主袋账户资产。   基金管束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往复日内完成对主袋账户投 资组合的休养，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管束东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金    招募评释书   （三）实施侧袋账户期间的基金用度 后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免。   （四）基金的收益分派   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额称心基金合同收益分派条件的情形下， 基金管束东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （五）侧袋机制的信息表示   基金管束东说念主应按照本招募评释书“基金的信息表示”部分章程的基金净值信 息表示方式和频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施 侧袋机制期间本基金暂停表示侧袋账户份额净值。   侧袋机制实施期间，基金管束东说念主应当在基金如期陈诉中表示陈诉期内特定资 产处置进展情况，表示陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净 值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不看成基金管束东说念主对特定资产最终变 现价钱的承诺。   基金管束东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及轨范、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教导等紧迫信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账 户份额握有东说念主支付的款项、接洽用度发生情况等紧迫信息。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、复原往复等方式复原流动性后，基金管束东说念主应 当按照基金份额握有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额握有东说念主支付对应款项。   拒绝侧袋机制后，基金管束东说念主实时遴聘合乎《中华东说念主民共和国证券法》章程 的管帐师事务所进行审计并表示专项审计意见。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书   三、本部分对于侧袋机制的接洽章程，但凡径直援用法律法则或监管王法的 部分，如将来法律法则或监管王法修改导致接洽内容被取消或变更的，基金管束 东说念主经与基金托管东说念主协商一致后，可径直对本部安分容进行修改和休养，无需召开 基金份额握有东说念主大会审议。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书               第十七部分        风险揭示   一、市集风险   本基金主要投资于证券市集，证券价钱受全体政事、经济、社会等环境身分 的影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平 发生波动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生首要 变化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东说念主带来的风险。   经济运行具有周期性的特色，市集的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类接洽投资器具的收益水平也会随之变化， 从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利率不仅径直影 响着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类 和/或债券类接洽投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款形状来分派，而现款的购买力可能因为通货膨 胀的影响而下降，从而给投资东说念主带来推行收益水平下降的风险。   市集利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东说念主往往会专揽该类权利。在此情 形下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资 组合的全体陈诉率。   此类风险与基金所投资债券的刊行东说念主的研究举止所引起的收入现款流的不 确定性接洽。债券刊行东说念主期间运营收入变化越大，研究风险就越大；反之，运营 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金    招募评释书 收入越自若，研究风险就越小。   上市公司的研究状态受多种身分的影响，如管明智力、行业竞争、市集远景、 本事更新、财务状态、新产物研究开发等都会导致公司盈利发生变化。要是基金 所投资的上市公司研究不善，其股票价钱可能下落，或者大致用于分派的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预念念的变化。天然基金不错 通过投资各种化来散布这种非系统风险，但不行完全幸免。   信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失 的风险。基金在往复过程中可能发生交收爽约或者所投资债券的刊行东说念主爽约、拒 绝支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货扩张率提高，基金的推行投资价值会因此裁减。   由于法律法则方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不行正常履行，导 致了基金资产损失的风险。   二、基金运作风险   在本基金管束运作过程中基金管束东说念主的学问、教导、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有和对经济风光、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收 益水平。此外，基金管束东说念主的职业操守和说念德轨范相通都有可能对本基金陈诉带 来负面影响。因此，本基金可能因为基金管束东说念主的身分而影响基金收益水平。   接洽当事东说念主在业务各门径操作过程中，可能因里面独揽存在纰谬或者东说念主为因 素形成操作不实或违抗操作规程等导致本基金资产损失，例如，越权违法往复、 管帐部门诈骗、往复谬误等。   在基金的各种往复行动或者后台运作中，可能因为本事系统的故障或者差错 而影响往复的正常进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种本事风险可能来自 基金管束东说念主、登记机构、销售机构、银行间债券市集、证券/期货往复所、证券 登记结算机构、中央国债登记结算有限工作公司等等。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金           招募评释书   三、本基金特有的风险   本基金为 ETF 联结基金，基金资产主要投资于意见 ETF，在多数情况下将维 握较高的意见 ETF 投资比例，基金净值可能会轻视见 ETF 的净值波动而波动，目 标 ETF 的接洽风险可能径直或蜿蜒成为本基金的风险。   本基金主要投资于意见 ETF 基金份额，追求追踪标的指数，取得与指数收益 相似的陈诉。以下身分可能会影响到基金的投资组合与追踪基准之间产生偏离：   （1）意见 ETF 与标的指数的偏离。   （2）基金买卖意见 ETF 时所产生的价钱各异、往复成本和往复冲击。   （3）基金休养资产配置结构时所产生的追踪谬误。   （4）基金申购、赎转身分所产生的追踪谬误。   （5）基金现款资产牵累所产生的追踪谬误。   （6）基金的管束费和托管费所产生的追踪谬误。   （7）其他身分所产生的偏差。   本基金为意见 ETF 的联结基金，但由于投资方法、往复方式等方面与意见 ETF 不同，本基金的功绩表现与意见 ETF 的功绩表现可能出现各异。   如意见 ETF 基金份额二级市集往复价钱折溢价的风险、意见 ETF 参考 IOPV 决策和 IOPV 筹画谬误的风险、意见 ETF 退市风险、申购赎回失败风险等等。   本基金力图将本基金净值增长率与功绩比较基准之间的日均追踪偏离度的 全都值独揽在 0.35%以内，年追踪谬误独揽在 4%以内。如因指数编制王法休养或 其他身分导致追踪偏离度和追踪谬误跳跃上述范围，本基金的净值表现与指数价 格走势可能发生较大偏离。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管束和选藏，畴昔指数编制机构可 能由于各种原因住手对指数的管束和选藏，本基金将根据基金合同的约定自接洽 情形发生之日起十个工作日内向中国证监会陈诉并提议处置决策，如转机运作方 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书 式、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额握有东说念主大 会进行表决，基金份额握有东说念主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的，基金 合同自动拒绝。投资东说念主将濒临转机运作方式、与其他基金合并或者拒绝基金合同 等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处置决策确定并实施前，基金 管束东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息死守基金份额握 有东说念主利益优先原则营救基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数表现与接洽市集表现有在各异，影响投资收益。   本基金主要投资于意见 ETF 基金份额、标的指数成份股及备选成份股，当标 的指数成份股停牌或发生明显负面事件濒临退市时，可能出现导致本基金的追踪 偏离度和追踪谬误扩大的风险。   根据基金合同的约定，基金管束东说念主不错依据选藏投资者正当权益的原则，在 履行稳妥轨范后变更标的指数，本基金的投资组合随之休养，基金风险收益特征 可能发生变化，且投资组合休养可能产生往复成本和契机成本，投资东说念主需承担投 资组合休养所带来的风险与成本。   本基金投资范围包括股指期货，若投资可能给本基金带来的风险包括：   （1）基差风险   在使用股指期货对冲市集风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与 标的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。   （2）系统性风险   组合现货的β可能不及或者过高，组合风险敞口过大，股指期货空头头寸不 能完全对冲现货的风险，组合存在系统性走漏的风险。   （3）保证金风险   产物的期货头寸，要是未预留豪阔现款，在市集出现顶点情况时，可能遭受 保证金不及而被强制平仓的风险。   （4）合约延期风险 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书   组合握有的主力合约交割日相近，需要更换合约进行延期，要是合约的基差 朝不利的标的变化或流动性不及，延期会濒临风险。   本基金投资范围包括股票期权，若投资可能给本基金带来的风险包括：   （1）流动性风险   由于股票期权合约浩大，往复较为散布，股票期权市集的流动性一般较期货 市集要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量珍稀，握有这些股票期权 的投资者容易遇到无法成交、平仓出局的局面。   （2）价钱风险   股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。股票期 权卖方的价钱风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生失掉 时，不错对消部分损失。   （3）操作风险   操作风险是指由于管束不善或者轨制履行出现问题等原因所导致的风险。股 票期权看成一种孳生品，天然不错用来管束风险，但若使用欠妥，也会产生广大 损失。   本基金投资范围包括国债期货，若投资可能给本基金带来非凡风险，包括杠 杆风险、期货价钱与基金投资品种价钱的接洽度裁减带来的风险等，由此可能增 加本基金净值的波动性。   本基金可投资资产支握证券，资产支握证券具有一定的价钱波动风险、流动 性风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支握证 券的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支握证券市集界限及往复活跃 进度的影响，资产支握证券可能无法在销毁价钱水平上进行较大数目的买入或卖 出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支握证券之债务东说念主 出现爽约，或在往复过程中发生交收爽约，或由于资产支握证券信用质料裁减导 致证券价钱下降，形成基金财产损失。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书   本基金可参与融资往复，濒临的风险包括但不限于：   （1）杠杆效应放大风险   投资者通过融资不错扩大往复额度，利用较少成本来获取较大利润，这势必 也放大了风险。投资者将股票看成担保品进行融资时，既需要承担原有的股票价 格变化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，还得支付相应的利息或费 用，如判断不实或操作欠妥，会加大失掉。   （2）担保智力及限制往复风险   单只或一皆证券被暂停融资、投资者账户被暂停或取消融资阅历等，这些影 响可能给投资者形成经济损失。此外，投资者也可能濒临由于自身营救担保比例 低于融资合同约定的担保要求，且未能实时补充担保物，导致信用账户往复受到 限制，从而形成经济损失。   （3）强制平仓风险   投资者在从事融资往复期间，要是不行按照约定的期限送还债务，或上市证 券价钱波动，导致日终清理后营救担保比例低于警告线，且不行按照约定追加担 保物时，将濒临担保物被证券公司强制平仓的风险，由此可能给投资者形成经济 损失。   本基金可参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于：   （1）流动性风险，濒临大额赎回时可能因证券出借原因发生无法实时变现， 支付赎回款项的风险。   （2）信用风险，证券出借敌手方可能无法实时送还证券，无法支付相应权 益补偿及借条用度的风险。   （3）市集风险，证券出借后可能濒临出借期间无法实时处置证券的市集风 险。   本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为进步基金组合收益提供了可能， 但也存在一定的风险。若本基金参与债券回购，如发生债券回购交收爽约，质押 券可能濒临被处置的风险，因处置价钱、数目、时辰等的不确定，可能会给基金 资产形成损失。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书   若出现标的指数不合乎要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的 身分致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东说念主召集基金份额握有东说念主大会对处置决策进行表决，基金份额握有东说念主大会未顺利 召开或就上述事项表决未通过的，则本基金将拒绝基金合同，并按照基金合同约 定轨范进行清理。   故基金份额握有东说念主可能濒临基金合同拒绝无法赓续投成本基金的风险。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波 动影响，存托凭证的境外基础证券的接洽风险可能径直或蜿蜒成为本基金的风险。   侧袋机制是一种流动性风险管束器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，目的在于有 效结巴并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示基金净值 信息，并不得办理申购、赎回和转机，仅主袋账户份额正常绽放赎回，因此启用 侧袋机制时握有基金份额的握有东说念主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变面前辰具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额握有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金管束东说念主 在基金如期陈诉中表示陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管束东说念主不承担任何保证和承诺的工作。   基金管束东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管束东说念主筹画各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需 谈判主袋账户资产，基金功绩方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金表示 的功绩方针不行反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （1）市集风险   科创板个股集聚来改过一代信息本事、高端装备、新材料、新动力、节能 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金           招募评释书 环保及生物医药等高新本事和计策新兴产业领域。大多数企业为初创型公司， 企业畴昔盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级市集投资存在差 异，全体投资难度加大，个股市集风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，自后涨跌幅限制在正负20%以内，个 股波动幅度较其他股票加大，市集风险随之上涨。   （2）流动性风险   科创板全体投资门槛较高，个东说念主投资者必须称心往复满两年况兼资金在50 万以上才可参与，二级市集上个东说念主投资者参与度相对较低。机构投资者在投资 决策上具有一定的趋同性，将会形成市集的流动性风险。   （3）信用风险   科创板试点注册制，对研究状态欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退 市轨制，科创板个股存在退市风险。   （4）集聚度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集聚投资于少量个 股，市集可能存在高集聚度状态，全体存在集聚度风险。   （5）系统性风险   科创板企业均为市集认同度较高的科技改变企业，在企业研究及盈利模式 上存在趋同，是以科创板个股接洽性较高，市集表现欠安时，系统性风险将更 为显赫。   （6）政策风险   国度对高新本事产业扶握力度及敬爱进度的变化会对科创板企业带来较大 影响，国外经济风光变化对计策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   四、流动性风险   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分         基金份额的申购与赎回”和本招募 评释书“第八部分    基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回 安排。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管束东说念主会暂停针对本基金进行估值，并根据推行情况审慎遴聘降速支 付赎回款项或暂停接受基金申购赎回肯求的措施，以充分保证投资东说念主的利益免于 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金         招募评释书 受损。若本基金暂停基金估值，一方面投资东说念主将无法清楚本基金的基金份额净值， 另一方面基金可能将暂停接受申购赎回肯求，导致投资东说念主无法申购或赎回本基金。   本基金以意见 ETF 基金份额、标的指数成份股及备选成份股为主要投资对 象，且本基金并非主要投资于非流动性受限资产的股票、债券及不存在活跃市集 需要采选估值本事确定公允价值的投资品种，因此本基金投资组合伙产变现智力 较强。然则本基金投资于上述资产时，仍存在以卑鄙动性风险：一是基金管束东说念主 建仓或进行组合休养时，可能由于特定投资标的的流动性相对不及而无法按预期 的价钱将意见 ETF、股票或债券买进或卖出；二是为应酬投资者的赎回，基金被 迫以不稳妥的价钱卖出意见 ETF 基金份额、股票或债券；三是在意见 ETF 暂停基 金资产估值，导致基金管束东说念主无法筹画当日基金资产净值；或者意见 ETF 暂停赎 回、暂停上市或二级市集往复停牌或降速支付赎回对价，基金管束东说念主合计有必要 暂停本基金赎回的情形下，基金管束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或降速支付 赎回款项，投资东说念主可能濒临资产的流动性风险。   基金出现广大赎回情形下，基金管束东说念主不错根据基金其时的资产组合状态或 广大赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金 份额握有东说念主在单个绽放日肯求赎回基金份额跳跃基金总份额一定比例以上的，基 金管束东说念主不错对其采选缓期办理赎回肯求的措施。详见《招募评释书》“第八部 分 基金份额的申购与赎回”中“十二、广大赎回的情形及处理方式”部安分容。   （1）缓期办理赎回肯求   具体请参见基金合同“第六部分      基金份额的申购与赎回”中的“九、广大 赎回的情形及处理方式”，详备了解本基金缓期办理广大赎回肯求的情形及轨范。 在此情形下，投资东说念主的部分或一皆赎回肯求可能被断绝，基金投资东说念主可能濒临赎 回结果裁减的风险，同期投资东说念主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎 回肯求时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回肯求   具体请参见基金合同“第六部分      基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或降速支付赎回款项的情形及处理方式”，详备了解本基金暂停接受赎回申 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金             招募评释书 请的情形及轨范。在此情形下，基金投资东说念主可能会濒临赎回结果裁减的风险。   （3）降速支付赎回款项   具体请参见基金合同“第六部分      基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或降速支付赎回款项的情形及处理方式”和“九、广大赎回的情形及处理方 式”，详备了解本基金降速支付赎回款项的情形及轨范。在此情形下，投资东说念主接 收赎回款项的时辰将可能比一般正常情形下有所延伸，肯求赎回的基金份额握有 东说念主不行如期取得全额赎回款，除了对自身流动性产生影响外，也可能将损失延伸 款项部分的再投资收益。   （4）收取短期赎回费   本基金对握续握有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。握续握有期小于 7 日的投资者比较于其他握有期限 的投资者将支付更高的赎回费。   （5）暂停基金估值   具体请参见基金合同“第十四部分           基金资产估值”中的“七、暂停估值的 情形”，详备了解本基金暂停估值的情形及轨范。在此情形下，投资东说念主濒临暂时 无法获取基金净值信息的风险，莫得可供参考的基金净值信息，同期赎回肯求可 能被缓期办理或被暂停接受，或被降速支付赎回款项。   （6）采选舞动订价机制   当本基金发生大额申购或大额赎回情形时，基金管束东说念主不错采选舞动订价机 制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过 休养基金的估值和基金份额净值的方式传导给大额申购和赎回的投资者，以确保 基金估值的平正性。当日参与申购和赎回往复的投资者存在承担申购或者赎回产 生的往复成本过火他成本的风险。   （7）实施侧袋机制   投资东说念主具体请参见本招募评释书“第十六部分           侧袋机制”，详备了解本基 金侧袋机制的情形及轨范。   五、其他风险   筹画机、通讯系统、往复收罗等本事保障系统或信息收罗支握出现格外情况， 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金    招募评释书 统无法按正常时限自大产生净值、基金的投资往复指示无法实时传输等风险； 金管束东说念主自身径直独揽智力之外的风险，可能导致本基金或者基金份额握有东说念主的 利益受损； 可能导致基金资产的损失； 券往复。根据《证券往复资金前端风险独揽业务王法》等接洽章程，证券往复所、 证券登记机构对往复参与东说念主接洽往复单元的全天净买入申报金额总量实施额度 管束，并通过往复所对往复参与东说念主实施前端独揽。本基金可能因上述业务王法而 无法完成某笔或某些往复，由此形成的损益由基金财产承担。 的风险   本基金法律文献投资章节接洽风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集广大限定等作念出的概述性态状，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金管束东说念主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构采选的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智力与产物风险 之间的匹配考验。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书  第十八部分      基金合同的变更、拒绝与基金财产的清理   一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法则章程 和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告。 议收效后依照《信息表示办法》的接洽章程在章程媒介公告。若法律法则发生变 化，则以变化后的章程为准。   二、基金合同的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行接洽轨范后，基金合同应当拒绝： 基金托管东说念主衔接的；   三、基金财产的清理 产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 管东说念主、合乎《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的工作主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）基金合同拒绝情形出面前，由基金财产清理小组统一接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现； 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书   （4）制作清理陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 陈诉出具法律意见书；   （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不行实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的一皆剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的各种 基金份额比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的接洽首要事项须实时公告；基金财产清理陈诉经合乎《中华东说念主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律意见书后，由 基金财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉 登载在章程网站上，并将清理陈诉教导性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及接洽文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法则 的章程。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书          第十九部分      基金合同的内容摘抄   一、基金份额握有东说念主、基金管束东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金管束东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同收效之日起，根据法律法则和基金合同寥落运用并管束基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管束费以及法律法则章程或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据基金合同及接洽法律章程监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违 反了基金合同及国度接洽法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选 必要措施保护基金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换销售机构，对销售机构的接洽行动进行监督和处理；   （9）担任或寄予其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及接洽法律章程决定基金收益的分派决策；   （11）在基金合同约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和转机肯求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司专揽鼓动权利，为基金的利 益专揽因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融 通证券出借业务；   （14）以基金管束东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益专揽诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书 基金提供服务的外部机构；   （16）在合乎接洽法律、法则的前提下，制订和休养接洽基金认购、申购、 赎回、转机、非往复过户、转托管及如期定额投资等业务王法；   （17）基金管束东说念主有权根据反洗钱法律法则的接洽章程，结合基金份额握有 东说念主洗钱风险状态，采选相应合理的独揽措施；   （18）在法律法则和基金合同章程的范围内决定休养基金费率结构和收费方 式；   （19）代表基金份额握有东说念主的利益专揽因基金财产投资于意见 ETF 所产生的 权利，基金合同另有约定的除外；   （20）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同收效之日起，以老实信用、严慎勤苦的原则管束和运用基 金财产；   （4）配备豪阔的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的研究方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险独揽、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制， 保证所管束的基金财产和基金管束东说念主的财产相互寥落，对所管束的不同基金分别 管束，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过火他接洽章程外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选稳妥合理的措施使筹画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合乎《基金合同》等法律文献的章程，按接洽章程筹画并公告基金净值信息， 确定各种基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉； 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过火他接洽章程，履行信息表示及报 告义务；   （12）保守基金买卖奥秘，不泄露基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过火他接洽法律法则或监管机构另有章程或要求外，在基金信息公开披 露前应予隐私，不向他东说念主泄露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等 外部专科照顾人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额握有东说念主分 配基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过火他接洽章程召集基金份额握有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管束业务举止的管帐账册、报表、记录和其他相 关云尔，保存期限不低于法律法则的章程；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或云尔在章程时辰发出，况兼 保证投资东说念主大致按照基金合同章程的时辰和方式，随时查阅到与基金接洽的公开 云尔，并在支付合理成本的条件下得到接洽云尔的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临斥逐、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会 并文牍基金托管东说念主；   （20）因违抗基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当权益 时，应当承担抵偿工作，其抵偿工作不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和基金合同章程履行我方的义务，基金托 管东说念主违抗基金合同形成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额握有东说念主利益向 基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管束东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理接洽基 金事务的行动承担工作；   （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益专揽诉讼权利或实施其 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书 他法律行动；   （24）基金管束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不行收效， 基金管束东说念主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）履行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全 看护基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管束东说念主有违抗《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成首要损失的 情形，应呈报中国证监会，并采选必要措施保护基金投资东说念主的利益；   （4）根据接洽市集王法，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户 （如需）等投资所需账户，为基金办理证券、期货往复资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；   （6）在基金管束东说念主更换时，提名新的基金管束东说念主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以老实信用、勤苦尽责的原则握有并安全看护基金财产；   （2）莳植专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业局面，配备豪阔的、 及格的熟谙基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险独揽、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金    招募评释书 基金财产相互寥落；对所托管的不同的基金分别成就账户，寥落核算，分账管束， 保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面相互寥落；   （4）除依据《基金法》、基金合同过火他接洽章程外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；   （5）看护由基金管束东说念主代表基金签订的与基金接洽的首要合同及接洽凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户和期货结算账户（如需） 等投资所需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管束东说念主的投资指示，实时 办理清理、交割事宜；   （7）保守基金买卖奥秘，除《基金法》、基金合同过火他接洽法律法则或监 管机构另有章程或要求外，在基金信息公开表示前赐与隐私，不得向他东说念主泄露， 但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务而向其提 供的情况除外；   （8）复核、审查基金管束东说念主筹画的基金资产净值、各种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止接洽的信息表示事项；   （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具意见，说 明基金管束东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；要是基金 管束东说念主有未履行基金合同章程的行动，还应当评释基金托管东说念主是否采选了稳妥的 措施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他接洽云尔，保存期 限不低于法律法则的章程；   （12）建立并保存基金份额握有东说念主名册，保存期限不低于法律法则的章程；   （13）按章程制作接洽账册并与基金管束东说念主查对；   （14）依据基金管束东说念主的指示或接洽章程向基金份额握有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过火他接洽章程，召集基金份额握有东说念主大 会或配合基金管束东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按照法律法则和基金合同的章程监督基金管束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书 分派；   （18）濒临斥逐、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会 和银行业监督管束机构，并文牍基金管束东说念主；   （19）因违抗基金合同导致基金财产损失机，快活担抵偿工作，其抵偿工作 不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金管束东说念主按法律法则和基金合同章程履行我方的义务， 基金管束东说念主因违抗基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基 金管束东说念主追偿；   （21）履行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额握有东说念主   基金投资东说念主握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东说念主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额握有东说念主和 《基金合同》确当事东说念主，直至其不再握有本基金基金份额。基金份额握有东说念主看成 《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有章程或基金合同另有约定外，本基金销毁类别每份基金份额 具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额与 C 类基金份额由于基金份额净值的 不同，基金收益分派的金额以及参与清理后的剩余基金财产分派的数目将可能有 所不同。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其握有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会 审议事项专揽表决权；出席或者录用代表出席意见 ETF 基金份额握有东说念主大会，对 意见 ETF 基金份额握有东说念主大会审议事项专揽表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息云尔； 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书   （7）监督基金管束东说念主的投资运作；   （8）对基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）考究阅读并驯顺基金合同、招募评释书、基金产物云尔提要等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）宽恕基金信息表示，实时专揽权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和基金合同所章程的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金失掉或者基金合同拒绝的有限 工作；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止；   （7）履行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）向基金管束东说念主和监管机构提供照章要求提供的信息，以及往往的更新 和补充，并保证其果真性；   （10）驯顺基金管束东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的接洽往复及业 务王法；   （11）驯顺中华东说念主民共和国反洗钱法律法则，配合基金管束东说念主、基金托管东说念主 履行反洗钱职责；   （12）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和王法   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有章程或基金合同另 有约定外，基金份额握有东说念主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   鉴于本基金是意见 ETF 的联结基金，本基金的基金份额握有东说念主不错凭所握有 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金        招募评释书 的本基金基金份额径直出席或者录用代表出席意见 ETF 基金份额握有东说念主大会并 参与表决。在筹画参会份额和票数时，本基金的基金份额握有东说念主握有的享有表决 权的参会份额数和表决票数为：在意见 ETF 基金份额握有东说念主大会的权益登记日， 本基金握有益见 ETF 基金份额的总额乘以该基金份额握有东说念主所握有的本基金基 金份额占本基金总份额的比例，筹画结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。 本基金基金份额折算为意见 ETF 后的每一参会份额和意见 ETF 的每一参会份额 领有对等的投票权。   本基金的基金管束东说念主不应以本基金的口头代表本基金的全体基金份额握有 东说念主以意见 ETF 的基金份额握有东说念主的身份专揽表决权，但可接受本基金的特定基金 份额握有东说念主的寄赐与本基金的基金份额握有东说念主代理东说念主的身份出席意见 ETF 的基 金份额握有东说念主大会并参与表决。   本基金的基金管束东说念主代表本基金的基金份额握有东说念主提议召开或召集意见 ETF 基金份额握有东说念主大会的，须先受命本基金《基金合同》的约定召开本基金的 基金份额握有东说念主大会，本基金的基金份额握有东说念主大会决定提议召开或召集意见 ETF 基金份额握有东说念主大会的，由本基金基金管束东说念主代表本基金的基金份额握有东说念主 提议召开或召集意见 ETF 基金份额握有东说念主大会。   本基金基金份额握有东说念主大会不设日常机构。   若将来法律法则对基金份额握有东说念主大会另有章程的，以届时灵验的法律法则 为准。   （一）召开事由 要决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东说念主大会：   （1）拒绝基金合同；   （2）更换基金管束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）转机基金运作方式；   （5）休养基金管束东说念主、基金托管东说念主的酬谢轨范或调高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并； 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金        招募评释书   （8）变更基金投资意见、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东说念主大会轨范；   （10）基金管束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；   （11）单独或整个握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额握有东说念主（以基金管束东说念主收到提议当日的基金份额筹画，下同）就销毁事项书面 要求召开基金份额握有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）基金管束东说念主代表本基金的基金份额握有东说念主提议召开或召集意见 ETF 基 金份额握有东说念主大会；   （14）法律法则、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额握有 东说念主大会的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额握有东说念主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）休养本基金的申购费率，调低销售服务费率，或变更收费方式、休养 基金份额类别成就；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额握有东说念主利益无推行性不利影响或修改不 触及基金合同当事东说念主权利义务关系发生首要变化；   （5）履行稳妥轨范后基金推出新业务或服务；   （6）基金管束东说念主、登记机构、销售机构休养接洽基金认购、申购、赎回、 转机、非往复过户、转托管及如期定额投资等业务的王法；   （7）休养基金收益的分派原则和支付方式；   （8）按照法律法则和基金合同章程不需召开基金份额握有东说念主大会的其他情 形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 理东说念主召集。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金         招募评释书 提议书面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面文牍基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开，并文牍基金管束东说念主， 基金管束东说念主应当配合。 召开基金份额握有东说念主大会，应当向基金管束东说念主提议书面提议。基金管束东说念主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍提议提议的基金份额握 有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额握有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍提议提议的基金份 额握有东说念主代表和基金管束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开并文牍基金管束东说念主，基金管束东说念主应当配合。 基金份额握有东说念主大会，而基金管束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或整个代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额握有东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金 管束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得防止、干扰。 益登记日。   （三）召开基金份额握有东说念主大会的文牍时辰、文牍内容、文牍方式 告。基金份额握有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议形状；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日； 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金    招募评释书   （4）授权寄予评释注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 中评释本次基金份额握有东说念主大会所采选的具体通讯方式、寄予的公证机关过火联 系方式和接洽东说念主、表决意见提交的截止时辰和收取方式。 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行文牍基金管束东说念主到指定地 点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行文牍基金 管束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管束东说念主或基金 托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效用。   （四）基金份额握有东说念主出席会议的方式   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握 有东说念主大会，基金管束东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开 会同期合乎以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主 握有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予评释注解合乎法律法则、《基金合 同》和会议文牍的章程，况兼握有基金份额的凭证与基金管束东说念主握有的登记云尔 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证自大， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东说念主大会。再行召 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书 集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式（包括纸质、收罗、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额握有 东说念主将其对表决事项的投票以召集东说念主文牍载明的非现场方式在表决截止日畴昔送 达至召集东说念主指定的地址或系统。   在同期合乎以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文牍后，在 2 个工作日内链接公 布接洽教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管束东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管束东说念主）和公证机关的监督下按照会 议文牍章程的方式收取基金份额握有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金管束东说念主经 文牍不参加收取表决意见的，不影响表决效用；   （3）本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额握 有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的基金份额握有东说念主 所握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公 告的基金份额握有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 再行召集基金份额握有东说念主大会。再行召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分 之一以上（含三分之一）基金份额的基金份额握有东说念主径直出具表决意见或授权他 东说念主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决意见的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东说念主出具的寄予东说念主握有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予评释注解符 正当律法则、基金合同和会议文牍的章程，并与基金登记机构记录相符。 亦可采选其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金 份额握有东说念主大会，会议轨范比照现场开会和通讯方式开会的轨范进行。基金份额 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书 握有东说念主不错采选纸质、收罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议 召集东说念主确定并在会议文牍中列明。 监管机构章程的情况下，授权方式不错采选纸质、收罗、电话、短信或其他方式， 召集东说念主接受的具体授权方式在会议文牍中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的首要事项，如基金合同的首要修改、 决定拒绝基金合同、更换基金管束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律 法则及基金合同章程的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额握有东说念主大 会筹商的其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金管束东说念主、基金托管东说念主、单独或合并握有权益登记日基金总份额 10%（含 向大会召集东说念主提交需由基金份额握有东说念主大会审议表决的提案；也不错在会议文牍 发出后向大会召集东说念主提交临时提案。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁集议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东说念主对于基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主提交的临时提案进行 审核，合乎条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原 则对提案进行审核：   （1）关联性。大会召集东说念主对于提案触及事项与基金有径直关系，况兼不超 出法律法则和基金合同章程的基金份额握有东说念主大会权力范围的，应提交大会审议； 对于不合乎上述要求的，不提交基金份额握有东说念主大会审议。要是召集东说念主决定不将 基金份额握有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额握有东说念主大会上进行解释 和评释。   （2）轨范性。大会召集东说念主不错对提案触及的轨范性问题作念出决定。如将提 案进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主 握东说念主不错就轨范性问题提请基金份额握有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额握有 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书 东说念主大会决定的轨范进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主握东说念主按照章程轨范文告会议议事轨范及 珍视事项，确定和公布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经筹商后进行表决， 并形成大会决议。大会主握东说念主为基金管束东说念主授权出席会议的代表，在基金管束东说念主 授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；如 果基金管束东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的 基金份额握有东说念主和代理东说念主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份 额握有东说念主看成该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金管束东说念主和基金托管东说念主拒不 出席或主握基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的效用。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份评释注解文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主 姓名（或单元称号）和接洽方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一皆灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和很是决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以 很是决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、监管机构另 有章程或本基金合同另有约定外，转机基金运作方式、更换基金管束东说念主或者基金 托管东说念主、拒绝基金合同、本基金与其他基金合并以很是决议通过方为灵验。   基金份额握有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书   采选通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的 相背笔据评释注解，不然提交合乎会议文牍中章程的阐述投资东说念主身份文献的表决视为 灵验出席的投资东说念主，口头合乎会议文牍章程的表决意见视为灵验表决，表决意见 暗昧不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额握有 东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或销毁项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在上述王法的前提下，具体王法以召集东说念主发布的基金份额握有东说念主大融会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握 东说念主应当在会议脱手后文告在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额握有东说念主自行召集或大会天然由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议脱手 后文告在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表 担任监票东说念主。基金管束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主握东说念主当 场公布计票结果。   （3）要是会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主握东说念主应当赶紧公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管束东说念主授权代表）的监督下进 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额握有东说念主大会决议自收效之日起依照《信息表示办法》的接洽章程在 章程媒介上公告。   基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当履行收效的基金份额握有东说念主 大会的决议。收效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金管束 东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则接洽基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主 和侧袋份额握有东说念主分别握有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若接洽 基金份额握有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主 握有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日接洽基金份额的二分之一（含二分之一）； 握有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日接洽基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日接洽基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大 会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）接洽基金份额的握有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票； 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书 （含 50%）选举产生又名基金份额握有东说念主看成该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   销毁主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额握有东说念主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表 决条件等章程，但凡径直援用法律法则或监管王法的部分，如将来法律法则或监 管王法修改导致接洽内容被取消或变更的，基金管束东说念主履行稳妥轨范后，可径直 对本部安分容进行修改和休养，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   三、基金合同拔除和拒绝的事由、轨范以及基金财产清理方式   （一）基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告。 议收效后依照《信息表示办法》的接洽章程在章程媒介公告。若法律法则发生变 化，则以变化后的章程为准。   （二）基金合同的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行接洽轨范后，基金合同应当拒绝： 基金托管东说念主衔接的；   （三）基金财产的清理 产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书 管东说念主、合乎《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的工作主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）基金合同拒绝情形出面前，由基金财产清理小组统一接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 陈诉出具法律意见书；   （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不行实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的一皆剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的各种 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的接洽首要事项须实时公告；基金财产清理陈诉经合乎《中华东说念主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律意见书后，由 基金财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉 登载在章程网站上，并将清理陈诉教导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书   基金财产清理账册及接洽文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法则 的章程。   四、争议处置方式   对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同接洽的争议，基金 合同当事东说念主应尽量通过协商、统一路线处置。不肯或者不行通过协商、统一处置 的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京 市，按照中国国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决 是结尾的，对各方当事东说念主均有敛迹力，仲裁费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有 决定。   争议处理期间，基金管束东说念主及基金托管东说念主应坚守各自的职责，赓续诚实、勤 勉、尽责地履行基金合同约定的义务，选藏基金份额握有东说念主的正当权益。   本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港很是行政区、澳 门很是行政区和台湾地区法律）统帅，并按其解释。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   基金合同可印制成册，供投资东说念主在基金管束东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公局面和营业局面查阅。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金             招募评释书           第二十部分           基金托管左券的内容摘抄   一、托管左券当事东说念主   （一）基金管束东说念主   称号：银华基金管束股份有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层   邮政编码：100738   法定代表东说念主：王珠林   成立日历：2001 年 5 月 28 日   批准莳植机关及批准莳植文号：中国证监会，证监基金字［2001］7 号   组织形状：股份有限公司   注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东说念主民币   存续期间：握续研究   研究范围：基金召募、基金销售、资产管束、中国证监会许可的其他业务   （二）基金托管东说念主   称号：吉祥银行股份有限公司（简称：吉祥银行）   注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座 26 楼   法定代表东说念主：谢永林   成立日历：1987 年 12 月 22 日   批准莳植机关和批准莳植文号：中国东说念主民银行，银复〔1987〕365 号   组织形状：股份有限公司   注册成本：19，405，918，198 元东说念主民币   存续期间：握续研究   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号   研究范围：办理东说念主民币存、贷、结算、汇兑业务；东说念主民币单据承兑和贴现； 各项相信业务；经监管机构批准刊行或买卖东说念主民币有价证券；外汇入款、汇款； 境内境外借款；在境内境外刊行或代理刊行外币有价证券；贸易、非贸易结算； 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书 外币单据的承兑和贴现；外汇放款；代客买卖外汇及外币有价证券，自营外汇买 卖；资信访谒、商议、见证业务；保障兼业代理业务；黄金入口业务；经接洽监 管机构批准或允许的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金管束东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴聘轨范的， 基金管束东说念主应按照基金托管东说念主要求的形状提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用 接洽本事系统，对基金推行投资是否合乎基金合同对于投资比例的约定进行监督， 对存在合理疑义的事项进行核查。   本基金以意见 ETF 基金份额、标的指数成份股及备选成份股（均含存托凭证， 下同）为主要投资对象。此外，为更好地竣事投资意见，本基金可少量投资于部 分非成份股（包括主板股票、科创板股票、创业板股票、存托凭证过火他经中国 证监会核准或注册上市的股票）、债券资产（包括国债、金融债券、企业债券、 公司债券、公开刊行的次级债券、可转机公司债券（含分离往复的可转机公司债 券）、央行单据、短期融资券、超短期融资券、处所政府债券、政府支握机构债 券、中期单据、可交换债券以过火他中国证监会允许投资的债券）、银行入款（包 括银行如期入款、左券入款过火他银行入款）、资产支握证券、债券回购、同行 存单、现款、孳生器具（股指期货、股票期权、国债期货）以及法律法则或中国 证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合乎中国证监会接洽章程。   本基金不错根据接洽法律法则，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投 资结果及进行风险管束。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行稳妥 轨范后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法则或监管 机构的接洽章程履行。   基金的投资组合比例为：本基金投资于意见 ETF 的比例不低于基金资产净值 的 90%，每个往复日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约和国债期货合约需 缴纳的往复保证金后，保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以 内的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法则或监管机构变更接洽投资品种的投资比例限制，基金管束东说念主在履 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金            招募评释书 行稳妥轨范后，不错休养上述投资品种的投资比例或按变更后的章程履行。   （二）基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资 比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和休养期限进行监督： 缴纳的往复保证金后，保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以 内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   在职何往复日日终，握有的买入股指期货合约价值，不得跳跃基金资产净值 的 10%；基金在职何往复日日终，握有的卖出期货合约价值不得跳跃基金握有的 股票和意见 ETF 总市值的 20%；本基金所握有的股票市值和买入、卖出股指期货 合约价值，整个（轧差筹画）应当合乎基金合同对于股票投资比例的接洽约定； 在职何往复日内往复（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得跳跃上一交 易日基金资产净值的 20%； 合约支付和收取的权利金总额不得跳跃基金资产净值的 10%；开仓卖出认购期权 的，应握有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应握有合约行权所需的全额现 金或往复所王法认同的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值 不得跳跃基金资产净值的 20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数筹画； 基金投资股票期权合乎基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、 投资意见和风险收益特征；   本基金在职何往复日日终，握有的买入国债期货合约价值，不得跳跃基金资 产净值的 15%；本基金在职何往复日日终，握有的卖放洋债期货合约价值不得超 过基金握有的债券总市值的 30%；本基金在职何往复日内往复（不包括平仓）的 国债期货合约的成交金额不得跳跃上一往复日基金资产净值的 30%；本基金所握 有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约 价值，整个（轧差筹画）应当合乎基金合同对于债券投资比例的接洽约定； 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金        招募评释书 入国债期货和股票期货合约价值与有价证券市值之和，不得跳跃基金资产净值的 债券）、资产支握证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 产，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 身分致使基金不合乎该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的 投资； 开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 握一致； 他有价证券市值之和，不得跳跃基金资产净值的 95%；    （1）参与转融通证券出借业务的资产，不得跳跃基金资产净值的 30%，其 中，出借期限在 10 个往复日以上的出借证券，纳入《流动性风险管束章程》所 述流动性受限证券的范围；    （2）参与转融通证券出借业务的单只证券不得跳跃基金握有该证券总量的    （3）最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；    （4）证券出借的平均剩余期限不得跳跃 30 天，平均剩余期限按照市值加权 平均筹画； 金资产净值的 10%；本基金握有的一皆资产支握证券，其市值不得跳跃基金资产 净值的 20%，中国证监会章程的特殊品种除外； 该资产支握证券界限的 10%；本基金管束东说念主管束且由本基金托管东说念主托管的一皆基 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金         招募评释书 金投资于销毁原始权益东说念主的各种资产支握证券，不得跳跃其各种资产支握证券合 计界限的 10%； 基金握有资产支握证券期间，要是其信用等级下降、不再合乎投资轨范，应在评 级陈诉讦布之日起 3 个月内赐与一皆卖出； 上市往复的股票合并筹画；   除上述 1、2、9、10、12、15 项情形之外，因证券市集及期货市集波动、证 券刊行东说念主合并、基金界限变动、标的指数成份股休养、标的指数成份股流动性限 制、意见 ETF 暂停申购、赎回或二级市集往复停牌等基金管束东说念主之外的身分致使 基金投资比例不合乎上述章程投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个往复日内进 行休养，但中国证监会章程的特殊情形除外。因证券市集及期货市集波动、证券 刊行东说念主合并、基金界限变动、标的指数成份股休养、标的指数成份股流动性限制、 意见 ETF 暂停申购、赎回或二级市集往复停牌等基金管束东说念主之外的身分致使基金 握有的意见 ETF 的比例低于基金资产净值的 90%的，基金管束东说念主应当在 20 个交 易日内进行休养，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法则另有章程的，从 其章程。   因证券市集波动、上市公司合并、基金界限变动等基金管束东说念主之外的身分致 使基金投资不合乎上述第 12 项的，基金管束东说念主不得新增出借业务。   基金管束东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 脱手。   要是法律法则对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管束东说念主在履行稳妥 轨范后，可相应休养投资比例限制章程或按变更后的章程履行，不需经基金份额 握有东说念主大会审议。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行稳妥轨范后，则本基金投资不再受接洽限制。   （三）侧袋机制的实施和投资运作安排 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额握有东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议管帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募评释书的章程。   （四）基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定，通过过后监 督方式对基金管束东说念主基金投资不容行动进行监督。   为选藏基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷工作的投资；   （4）买卖除意见 ETF 除外的其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除 外；   （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱过火他不刚直的证券往复举止；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程不容的其他举止。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、推行 独揽东说念主或者与其有首要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联往复的，应当合乎基金的投资意见和投资策略，死守基金份 额握有东说念主利益优先原则，防护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平正合理价钱履行。接洽往复必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则赐与表示。首要关联往复应提交基金管束东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的寥落董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行稳妥轨范后，则本基金投资不再受接洽限制或按变更后的章程履行。   根据法律法则接洽基金从事关联往复的章程，基金管束东说念主和基金托管东说念主应事 先相互提供与本机构有控股关系的鼓动、推行独揽东说念主或者与本机构有首要猛烈关 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书 系的公司名单及接洽关联方刊行的证券名单。基金管束东说念主和基金托管东说念主有工作确 保关联往复名单的果真性、准确性、圆善性，并负责实时将更新后的名单发送给 对方。   （五）基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定，对基金管束 东说念主参与银行间债券市集进行监督。   基金管束东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供合乎法律法则及行业 轨范的、经庄重遴聘的、本基金适用的银行间债券市集往复敌手名单，并约定各 往复敌手所适用的往复结算方式。基金管束东说念主应严格按照往复敌手名单的范围在 银行间债券市集遴聘往复敌手。基金托管东说念主监督基金管束东说念主是否按事前提供的银 行间债券市集往复敌手名单进行往复。基金管束东说念主不错每半年对银行间债券市集 往复敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的往复敌手所进 行但尚未结算的往复，仍应按照左券进行结算。如基金管束东说念主根据市集情况需要 临时休养银行间债券市集往复敌手名单及结算方式的，应向实时向基金托管东说念主说 明事理，协商处置。   基金管束东说念主负责对往复敌手的资信独揽，按银行间债券市集的往复王法进行 往复，并负责处置因往复敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承 担由此形成的相应法律工作及损失。若未践约的往复敌手在基金托管东说念主与基金管 理东说念主确定的时辰前仍未承担爽约工作过火他接洽法律工作的，基金管束东说念主向接洽 往复敌手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的协助及配合。基金托管东说念主则根据银行间 债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管束东说念主没 有按照事前约定的往复敌手或往复方式进行往复时，基金托管东说念主应实时提醒基金 管束东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的相应损结怨工作。   （六）基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资 中期单据进行监督。   （七）基金托管东说念主对基金投资蛊卦受限证券的监督 受限证券接洽问题的文牍》等接洽法律法则章程。 公司证券刊行注册管束办法》表率的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书 分等在刊行时明确一如期限锁如期的可往复证券，不包括由于发布首要音讯或其 他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往复中的质押券等蛊卦受限 证券。 金管束东说念主董事会批准的接洽基金投资蛊卦受限证券的投资决策过程、风险独揽制 度。基金投资非公开刊行股票，基金管束东说念主还应提供基金管束东说念主董事会批准的流 动性风险处置预案。上述云尔应包括但不限于基金投资蛊卦受限证券的投资额度 和投资比例独揽情况。   基金管束东说念主应至少于初次履行投资指示之前两个工作日将上述云尔书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有豪阔的时辰进行审核。基金托管东说念主应在收到上 述云尔后两个工作日内，以书面或其他两边认同的方式阐述收到上述云尔。 规要求的接洽书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本 占基金资产净值的比例、已握有蛊卦受限证券市值占资产净值的比例、资金划付 时辰等。基金管束东说念主应保证上述信息的果真、圆善，并应至少于拟履行投资指示 前两个工作日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有豪阔的时辰进 行审核。 问题的文牍》章程，对基金管束东说念主是否驯顺法律法则进行监督，并审核基金管束 东说念主提供的接洽书面信息。基金托管东说念主合计上述云尔可能导致基金出现风险的，有 权要求基金管束东说念主在投资蛊卦受限证券前就该风险的舍弃或防护措施进行补充 书面评释，并保留稽查基金管束东说念主风险管束部门就基金投资蛊卦受限证券出具的 风险评估陈诉等备查云尔的权利。不然，基金托管东说念主有权断绝履行接洽指示。因 断绝履行该指示形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担相应工作，并有权陈诉 中国证监会。   如基金管束东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求处置。 要是基金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担相应工作。要是基金托管东说念主莫得切 实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东说念主快活担连带工作。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书   （八）本基金参与融资及转融通证券出借业务，基金管束东说念主应当死守审慎经 营原则，配备本事系统及专科东说念主员，制定科学合理的投资策略和风险管束轨制， 完善业务过程，灵验防护和独揽风险。基金托管东说念主应当加强对基金参与融资及转 融通证券出借业务的监督和复核，切实选藏基金财产的安全和基金份额握有东说念主合 法权益。   （九）基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定，对基金资产 净值筹画、各种基金份额的基金份额净值筹画、应收资金到账、基金用度开支及 收入确定、基金收益分派、接洽信息表示、基金宣传推介材料中登载的基金功绩 表现数据等进行监督和核查。   （十）基金托管东说念主发现基金管束东说念主的上述事项及投资指示或推行投资运作违 反法律法则、基金合同和本托管左券的章程，应实时以书面教导等方式文牍基金 管束东说念主限期纠正。基金管束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金 管束东说念主收到书面文牍后应实时查对并以书面形状给基金托管东说念主发出回函，就基金 托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，评释违法原因及纠正期限，并保证在规如期 限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查， 督促基金管束东说念主改正。基金管束东说念主对基金托管东说念主文牍的违法事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   （十一）基金管束东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同 和本托管左券对基金业务履行核查。对基金托管东说念主发出的书面教导，基金管束东说念主 应在章程时辰内回复并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基 金托管东说念主按照法律法则、基金合同和本托管左券的要求需向中国证监会报送基金 监督陈诉的事项，基金管束东说念主应积极配合提供接洽数据云尔和轨制等。   （十二）若基金托管东说念主发现基金管束东说念主依据往复轨范照旧收效的指示违抗法 律、行政法则和其他接洽章程，或者违抗基金合同约定的，应当立即文牍基金管 理东说念主，由此形成的损失由基金管束东说念主承担，基金托管东说念主在履行其文牍义务后，予 以免责。   （十三）基金托管东说念主发现基金管束东说念主有首要违法行动，应实时陈诉中国证监 会，同期文牍基金管束东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金管束东说念主 无刚直事理，断绝、贬抑基金托管东说念主根据本托管左券章程专揽监督权，或采选拖 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书 延、诈骗等技能妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议警 告仍不改正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   三、基金管束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东说念主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算 账户（如需）等投资所需账户、复核基金管束东说念主筹画的基金资产净值和各种基金 份额净值、根据基金管束东说念主指示办理清理交收、接洽信息表示和监督基金投资运 作等行动。   （二）基金管束东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管束、未履行或无故延伸履行基金管束东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违抗《基金法》、基金合同、本左券过火他接洽章程时，应实时以书面形状文牍 基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文牍后应实时查对并以书面形状给基金管 理东说念主发出回函，评释违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上 述规如期限内，基金管束东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。 基金托管东说念主应积极配合基金管束东说念主的核查行动，包括但不限于：提吩咐洽云尔以 供基金管束东说念主核查基金财产的圆善性和果真性，在章程时辰内回复基金管束东说念主并 改正。   （三）基金管束东说念主发现基金托管东说念主有首要违法行动，应实时陈诉中国证监会， 同期文牍基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东说念主无正 当事理，断绝、贬抑基金管束东说念主根据本左券章程专揽监督权，或采选拖延、诈骗 等技能妨碍基金管束东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金管束东说念主提议教导仍不改 正的，基金管束东说念主应陈诉中国证监会。   四、基金财产看护   （一）基金财产看护的原则 正当合规指示，基金托管东说念主不得自交运用、刑事工作、分派基金的任何财产。 户（如需）等投资所需账户。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书 理，确保基金财产的圆善与寥落。 基金财产，如有特殊情况两边可另行协商处置。 确定到账日历并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东说念主应实时文牍基金管束东说念主采选措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基 金管束东说念主应负责向接洽当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担相应 工作，但应当提供必要的协助。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 管束。 基金份额握有东说念主东说念主数合乎《基金法》、《运作办法》等接洽章程后，基金管束东说念主 应将属于基金财产的一皆资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在章程 时辰内，遴聘合乎《中华东说念主民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）章程 的管帐师事务所进行验资，出具验资陈诉。出具的验资陈诉由参加验资的2名或 章程办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管束 管束。 并根据基金管束东说念主正当合规的指示办理资金收付。基金管束东说念主授权基金托管东说念垄断 理本基金银行账户的开立、销户、变更工作，本基金银行账户无需预留印鉴，具 体按基金托管东说念主要求办理。基金银行账户的开立和使用，限于称心开展本基金业 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书 务的需要。基金托管东说念主和基金管束东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账 户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的举止。   （四）基金证券账户和证券资金账户的开立和管束 为基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 托管东说念主和基金管束东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何证券账户进行本基金业务除外的举止。 证券资金账户。证券经纪机构根据接洽法律法则、表大肆文献为本基金开立接洽 资金账户，并按照该证券经纪机构开户的过程和要求与基金管束东说念主签订接洽左券。 额存放在基金管束东说念主为基金开立的证券资金账户中，场内的证券往复资金清事理 基金管束东说念主所遴聘的证券经纪机构负责。基金托管东说念主不负责办理场内的证券往复 资金清理，也不负责看护证券资金账户内存放的资金。 开立和管束期货结算账户。   （五）债券托管账户的开设和管束   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市集清理所股份有限公司的接洽章程，在中央国债登记结算有限 工作公司、银行间市集清理所股份有限公司根据接洽章程以本基金的口头为基金 开立债券托管账户，并代表本基金进行银行间市集债券的结算。基金管束东说念主和基 金托管东说念主共同代表本基金签订宇宙银行间债券市集债券回购主左券。   （六）其他账户的开立和管束 定开立，在基金管束东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按有 关章程使用并管束。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书 理。   （七）基金财产投资的接洽什物证券等有价凭证的看护   基金财产投资的接洽什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主 的看护库，也可存入中央国债登记结算有限工作公司、中国证券登记结算有限责 任公司、银行间市集清理所股份有限公司或单据营业中心的代看护库，看护凭证 由基金托管东说念主握有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管束东说念主和基金托 管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构推行灵验独揽的有价凭证不 承担看护工作。   （八）与基金财产接洽的首要合同的看护   与基金财产接洽的首要合同的签署，由基金管束东说念主负责。由基金管束东说念主代表 基金签署的、与基金财产接洽的首要合同的原件分别由基金管束东说念主、基金托管东说念主 看护。除本左券另有章程外，基金管束东说念主代表基金签署的与基金财产接洽的首要 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息表示左券及基金投资业务中产生 的首要合同，基金管束东说念主应保证基金管束东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份原来的 原件。首要合同的看护期限不少于法律法则的章程。  对于基金管束东说念主无法取得二份以上的原来的首要合同，基金管束东说念主应向基金 托管东说念主提供与合同原件查对一致并加盖公章的合同复印件或传真件，未经两边协 商一致，合同原件不得振荡。  五、基金资产净值的筹画和复核  （一）基金资产净值的筹画、复核与完成的时辰及轨范  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的金额。  各种基金份额净值是按照每个估值日闭市后，各种基金份额的基金资产净值 分别除以当日该类基金份额的余额数目筹画，均精准到 0.0001 元，少许点后第 国度另有章程的，从其章程。  基金管束东说念主于每个估值日筹画基金资产净值及各种基金份额净值，经基金托 管东说念主复核，并按章程公告。如遇特殊情况，经履行稳妥轨范，不错稳妥延伸筹画 或公告。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书  基金管束东说念主应每个估值日对基金资产估值。但基金管束东说念主根据法律法则或基 金合同的章程暂停估值时除外。基金管束东说念主每个估值日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管束东说念主 按约定对外公布。 管帐核算的义务由基金管束东说念主承担。本基金的基金管帐工作方由基金管束东说念主担任， 因此，就与本基金接洽的管帐问题，如经接洽各方在对等基础上充分筹商后，仍 无法达成一问候见的，按照基金管束东说念主对基金净值信息的筹画结果按章程对外予 以公布。  （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理  基金所领有的意见 ETF 基金份额、股票、股指期货合约、股票期权合约、国 债期货合约、债券和银行入款本息、资产支握证券、应收款项、其它投资等资产 及欠债。  （1）意见 ETF 的估值  本基金投资的意见 ETF 份额以其估值日基金份额净值估值。  （2）证券往复所上市的有价证券的估值 市价（收盘价）估值；估值日无市价，但最近往复日后经济环境未发生首要变化 且证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近往复日的市价（收盘 价）估值。如最近往复日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证 券价钱的首要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化身分，休养最 近往复市价，确定公允价值； 中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价，基金管束东说念主根据 接洽法律、法则的章程进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂牌转让的含权固 定收益品种（法则另有章程的除外），中式第三方估值基准服务机构提供的相应 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书 品种当日的独一估值全价或推选估值全价。对于含投资者回售权的固定收益品种， 专揽回售权的，在回售登记日至推行收款日历间中式第三方估值基准服务机构提 供的相应品种的独一估值全价或推选估值全价，同期充分谈判刊行东说念主的信用风险 变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未专揽回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。如最近往复日后经济环境发生了首要变化的，可 参考肖似投资品种的现行市价及首要变化身分，休养最近往复市价，确定公允价 值； 债券，实行全价往复的债券中式估值日收盘价看成估值全价；实行净价往复的债 券中式估值日收盘价并加计每百元税前应计利息看成估值全价。估值日莫得往复 的，且最近往复日后经济环境未发生首要变化，按最近往复日债券收盘价并加计 每百元税前应计利息看成估值全价。如最近往复日后经济环境发生了首要变化的， 可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化身分，休养最近往复市价，确定公允 价值；  （3）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理 一股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 开发售股份、通过大批往复取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上 市、回购往复中的质押券等蛊卦受限股票），按监管机构或行业协会接洽章程确 定公允价值； 情况下适用况兼有豪阔可利用数据和其他信息支握的估值本事确定其公允价值。  （4）对宇宙银行间市集已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（法则另 有章程的除外），中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价， 基金管束东说念主根据接洽法律、法则的章程进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂 牌转让的含权固定收益品种（法则另有章程的除外），中式第三方估值基准服务 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金    招募评释书 机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价。对于含投资者回售权 的固定收益品种，专揽回售权的，在回售登记日至推行收款日历间中式第三方估 值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或推选估值全价，同期充分谈判 刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未行 使回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。如最近往复日后经济环境发生 了首要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化身分，休养最近往复 市价，确定公允价值。  （5）销毁证券同期在两个或两个以上市集往复的，按其所处的市集分别估值。  （6）本基金握有的回购以摊余成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提 应收或应付利息。  （7）本基金握有的银行入款和备付金余额以摊余成本列示，按相应利率逐日 计提利息。  （8）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日 无结算价，且最近往复日后经济环境未发生首要变化的，采选最近往复日结算价 估值。  （9）本基金投资股票期权合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日 无结算价，且最近往复日后经济环境未发生首要变化的，采选最近往复日结算价 估值。  （10）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价，且最近往复日后经济环境未发生首要变化的，采选最近往复日结算 价估值。  （11）本基金参与融资和转融通证券出借业务的，按照接洽法律法则和行业 协会的接洽章程进行估值。  （12）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不行客不雅反应其公允价值的， 基金管束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。  （13）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管束东说念主不错采选舞动订价 机制，以确保基金估值的平正性。  （14）接洽法律法则以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书 按国度最新章程估值。  如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及接洽法律法则的章程或者未能充分选藏基金份额握有东说念主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商处置，以约定的方法、轨范和接洽法律法则的规 定进行估值，以选藏基金份额握有东说念主的利益。  根据接洽法律法则，基金资产净值筹画、各种基金份额净值筹画和基金管帐 核算的义务由基金管束东说念主承担。本基金的基金管帐工作方由基金管束东说念主担任，因 此，就与本基金接洽的管帐问题，如经接洽各方在对等基础上充分筹商后，仍无 法达成一问候见的，按照基金管束东说念主对基金净值信息的筹画结果按章程对外赐与 公布。  基金管束东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第（12）项进行估值时，所形成的误 差不看成基金资产估值谬误处理。  由于不可抗力原因，或由于证券/期货往复所、登记结算公司、证券/期货经 纪机构、指数编制机构、入款银行、第三方估值基准服务机构品级三方机构发送 的数据谬误、遗漏，接洽管帐轨制、市集王法变化等非基金管束东说念主与基金托管东说念主 原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主天然照旧采选必要、稳妥、合理的措施进行查验， 但未能发现该谬误、遗漏的，由此形成的基金资产估值谬误，基金管束东说念主和基金 托管东说念主免除抵偿工作。  （三）基金份额净值谬误的处理方式  基金管束东说念主和基金托管东说念主将采选必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值谬误时，视为该类基金份额净值谬误。  由于一方当事东说念主提供的信息谬误，另一方当事东说念主在采选了必要合理的措施后 仍不行发现该谬误，进而导致基金资产净值、各种基金份额净值筹画谬误形成投 资东说念主或基金的损失，以及由此形成以后往复日基金资产净值、各种基金份额净值 筹画顺延谬误而引起的投资东说念主或基金的损失，由提供谬误信息确当事东说念主一方负责 抵偿。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书  本基金运作过程中，要是由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的谬误形成估值谬误，导致其他当事东说念主遭受损失的，谬误 的工作东说念主应当对由于该估值谬误遭受损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值谬误处理原则”给予抵偿，承担抵偿工作。  上述估值谬误的主要类型包括但不限于：云尔申报差错、数据传输差错、数 据筹画差错、系统故障差错、下达指示差错等。  （1）估值谬误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值谬误工作方应实时 和谐各方，实时进行更正，因更正估值谬误发生的用度由估值谬误工作方承担； 由于估值谬误工作方未实时更正已产生的估值谬误，给当事东说念主形成损失的，由估 值谬误工作方对径直损失承担抵偿工作；若估值谬误工作方照旧积极和谐，况兼 有协助义务确当事东说念主有豪阔的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值谬误工作方应酬更正的情况向接洽当事东说念主进行阐述，确保估值谬误已得 到更正。  （2）估值谬误的工作方对接洽当事东说念主的径直损失负责，不合蜿蜒损失负责， 况兼仅对估值谬误的接洽径直当事东说念主负责，不合第三方负责。  （3）因估值谬误而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值谬误工作方仍应酬估值谬误负责。要是由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或 不一皆返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值谬误工作 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事 东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；要是取得欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧取得的抵偿额加上照旧取得的欠妥得 利返还的总和跳跃其推行损失的差额部分支付给估值谬误工作方。  （4）估值谬误休养采选尽量复原至假定未发生估值谬误的正确情形的方式。  估值谬误被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：  （1）查明估值谬误发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值谬误发生的 原因确定估值谬误的工作方；  （2）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值谬误形成的损失进 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金        招募评释书 行评估；  （3）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值谬误的工作方进行更 正和抵偿损失；  （4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值谬误的更正向接洽当事东说念主进行阐述。  （1）基金份额净值筹画出现谬误时，基金管束东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采选合理的措施防患损失进一步扩大。  （2）谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管束东说念主应当通报基金 托管东说念主并报中国证监会备案；谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金 管束东说念主应当公告，并报中国证监会备案。  （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。要是行业 另有通行作念法，基金管束东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益 的原则进行协商。  基金托管东说念主发现基金份额净值估值出现首要谬误或者估值出现首要偏离的， 应当教导基金管束东说念主照章履行表示和陈诉义务。  （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 营业时； 资产价值时； 商阐述后，基金管束东说念主应当暂停估值；  （五）基金管帐轨制  按国度接洽部门章程的管帐轨制履行。  （六）基金账册的建立  基金管束东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉。基金管束东说念主独随即 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金    招募评释书 成就、记录和看护本基金的全套账册。基金托管东说念主按章程制作接洽账册并与基金 管束东说念主查对。若基金管束东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存在分歧，应以基金管 理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基 金净值信息的筹画和公告的，以基金管束东说念主的账册为准。  （七）基金财务报表与陈诉的编制和复核  基金财务报表由基金管束东说念主编制，基金托管东说念主复核。  基金托管东说念主在收到基金管束东说念主编制的基金财务报表后，进行寥落的复核。核 对不符时，应实时文牍基金管束东说念主共同查出原因，进行休养，直至两边数据完全 一致。  基金合同收效后，基金招募评释书的信息发生首要变更的，基金管束东说念主应当 在三个工作日内，更新基金招募评释书并登载在章程网站上；基金招募评释书其 他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。《基金合同》收效后，基金 产物云尔提要的信息发生首要变更的，基金管束东说念主应当在三个工作日内，更新基 金产物云尔提要，并登载在章程网站及销售机构网站或营业网点；基金产物云尔 提要其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。  基金管束东说念主应当在年度结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载在章程网站上，并将年度陈诉教导性公告登载在章程报刊上。基金年 度陈诉中的财务管帐陈诉应当经合乎《证券法》章程的管帐师事务所审计。  基金管束东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在章程网站上，并将中期陈诉教导性公告登载在章程报刊上。  基金管束东说念主应当在季度结果之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度陈诉， 将季度陈诉登载在章程网站上，并将季度陈诉教导性公告登载在章程报刊上。  基金合同收效不及两个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期报 告或者年度陈诉。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书  基金管束东说念主应实时完成报表编制，将接洽报表提供基金托管东说念主复核；基金托 管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管束东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行休养，休养以国度接洽章程为准。  基金管束东说念主应留足充分的时辰，便于基金托管东说念主复核接洽报表及陈诉。  （八）基金管束东说念主应在编制季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉之前实时向基 金托管东说念主提供基金功绩比较基准的基础数据和编制结果。  （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   六、基金份额握有东说念主名册的看护   基金份额握有东说念主名册至少应包括基金份额握有东说念主的称号和握有的基金份额。 基金份额握有东说念主名册由基金登记机构根据基金管束东说念主的指示编制和看护，基金管 理东说念主和基金托管东说念主应分别看护基金份额握有东说念主名册，保存期限不低于法律法则的 章程。如不行妥善看护，则按接洽法则承担工作。   基金托管东说念主照章编制中期陈诉和年度陈诉前有向基金管束东说念主征集云尔的权 利，基金管束东说念主应将必要的云尔送交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并 保证其的果真性、准确性和圆善性。基金托管东说念主不得将所看护的基金份额握有东说念主 名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应驯顺隐私义务。   七、适用法律与争议处置方式   对于因托管左券的签订、内容、履行妥协释或与托管左券接洽的争议，两边 当事东说念主应尽量通过协商、统一路线处置。不肯或者不行通过协商、统一处置的， 任何一方有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是结尾 的，对各方当事东说念主均有敛迹力，仲裁费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守各自的职责，赓续诚实、勤苦、尽责地履 行基金合同及本左券约定的义务，选藏基金份额握有东说念主的正当权益。   本托管左券受中国法律（为本左券之目的，不包括香港很是行政区法律、澳 门很是行政区法律和台湾地区法律）统帅，并按其解释。   八、托管左券的变更、拒绝与基金财产的清理   （一）托管左券的变更轨范 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金     招募评释书   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其 内容不得与基金合同的章程有任何冲破。   （二）基金托管左券拒绝出现的情形 权；   （三）基金财产的清理 证监会的监督下进行基金清理。 定的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错 聘用必要的工作主说念主员。 金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   基金合同拒绝，应当按法律法则和基金合同的接洽章程对基金财产进行清理。 基金财产清理轨范主要包括： 告出具法律意见书； 不行实时变现的，清理期限相应顺延。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金       招募评释书   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产按下列步骤送还：   基金财产未按前款1）-3）项章程送还前，不分派给基金份额握有东说念主。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的接洽首要事项须实时公告；基金财产清理陈诉经合乎《证券法》 章程的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律意见书后，由基金财产清理小组 报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉登载在章程网站上， 并将清理陈诉教导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及接洽文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法则 的章程。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金          招募评释书        第二十一部分         对基金份额握有东说念主的服务   基金管束东说念主承诺为基金份额握有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额握 有东说念主的需要和市集的变化增多、校正这些服务名目。   主要服务内容如下：   一、云尔寄送   （1）电子对账单服务采选定制方式，不决制此服务的投资东说念主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等路线自助查询账户情况。电子对账单按月度、 季度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子方式，基金份额握有东说念主可根据需要 自行遴聘。电子对账单会在当期结果后，5 个工作日内发送。微信未绑定账户、 取消宽恕、电子邮件地址概略的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱概略、谬误、未实时变更或通讯故障、延 误、微信未绑定账户、取消宽恕等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。 因上述原因无法正常收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金管束东说念主网站，或 拨打客服热线查询、查对、变更您的预留接洽方式。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   二、商议、查询服务   基金查询密码用于投资东说念主查询基金账户下的账户和往复信息。投资东说念主请在知 晓基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充 分保障投资东说念主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资东说念主要是念念了解认购、申购和赎回等往复情况、基金账户余额、基金产物 与服务等信息，请拨打基金管束东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行商议、 查询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金   招募评释书   三、在线服务   基金管束东说念主利用我方的线上平台如期或不如期为基金投资东说念主提供投资资讯 及基金司理（或投资照顾人）交流服务。   四、电子往复与服务   投资东说念主可通过基金管束东说念主的线上往复系统进行基金往复，详情请稽查公司网 站或接洽公告。   五、如本招募评释书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，请通过上述方式 接洽基金管束东说念主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面贯通了本招募评释书。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金      招募评释书           第二十二部分       其他应表示事项   无。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金          招募评释书      第二十三部分      招募评释书的存放及查阅方式   本基金招募评释书公布后，应当分别存放在基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金 销售机构的住所，投资东说念主可在办公时辰免费查阅。在支付工本费后，可在合理时 间内取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募评释书的原来为准。   投资东说念主还不错径直登录基金管束东说念主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下 载招募评释书。 银华国证摆脱现款流往复型绽放式指数证券投资基金联结基金        招募评释书              第二十四部分         备查文献 接基金召募注册的文献； 同》； 议》； 联结基金的法律意见；   基金托管东说念主业务阅历批件和营业牌照存放在基金托管东说念主处；基金合同、托 管左券过火余备查文献存放在基金管束东说念主处。投资东说念主可在营业时辰免费到存放 地点查阅，也可按工本费购买复印件。

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